| 作 者： | 北京当代金融培训有限公司 编 |
| 出版社： | 中信出版社 |
| 丛编项： | |
| 版权说明： | 本书为出版图书，暂不支持在线阅读，请支持正版图书 |
| 标 签： | 财税外贸保险类考试 金融理财师（CFP）考试 考试 |
| ISBN | 出版时间 | 包装 | 开本 | 页数 | 字数 |
|---|---|---|---|---|---|
| 未知 | 暂无 | 暂无 | 未知 | 0 | 暂无 |
第一章健康与意外伤害保险 / 1
第一节健康保险概述 / 2
一、健康保险的含义 / 2
二、健康保险的特征 / 2
三、健康保险的分类 / 3
第二节医疗保险 / 6
一、医疗保险的含义与给付特征 / 6
二、医疗保险的主要内容 / 7
三、医疗保险的主要类别 / 10
四、医疗保险规划实务 / 13
第三节疾病保险 / 17
一、疾病保险的含义与种类 / 17
二、重大疾病保险 / 19
三、特定疾病保险 / 27
四、疾病保险规划实务 / 30
第四节失能收入损失保险 / 34
一、失能收入损失保险的含义 / 34
二、失能收入损失保险的保险责任 / 34
三、失能收入损失保险的给付条款 / 36
四、国内失能收入损失保险给付计算 / 37
五、失能收入损失保险规划实务 / 38
第五节护理保险 / 40
一、护理保险的含义 / 40
二、护理保险的分类 / 40
三、护理保险的合同条款 / 42
四、护理保险规划实务 / 46
第六节个人健康保险的常见条款 / 49
一、续保条款 / 49
二、犹豫期条款 / 50
三、体检条款 / 51
四、既存状况条款 / 51
五、职业变更条款 / 52
六、等待期条款 / 52
第七节意外伤害保险 / 54
一、意外伤害保险的含义与特征 / 54
二、意外伤害保险的种类 / 55
三、意外伤害保险的保险责任/责任免除 / 57
四、意外伤害保险的给付 / 61
五、意外伤害保险规划实务 / 62
第二章团体人身保险 / 65
第一节团体人身保险概述 / 66
一、团体人身保险的定义 / 66
二、团体人身保险的特点 / 68
第二节团体人身保险的类别 / 72
一、团体人寿保险 / 72
二、团体年金保险 / 73
三、团体健康保险 / 75
四、团体意外伤害保险 / 79
第三节团体人身保险的产品设计 / 81
一、产品形态设计 / 81
二、产品的定价 / 81
第四节团体人身保险的销售 / 84
一、团体人身保险销售的特点 / 84
二、团体人身保险的销售渠道 / 85
三、对销售过程的监管 / 86
第五节团体人身保险的核保 / 88
一、团体的性质 / 88
二、团体的规模 / 88
三、团体成员的核保 / 89
四、团体所属行业 / 90
五、团体的地理位置 / 91
六、团体的财务状况 / 91
七、团体的保费负担方式 / 91
八、团体续保业务和转保业务的核保 / 92
第三章寿险产品分析 / 97
第一节寿险产品保障分析 / 98
一、普通型人寿保险 / 98
二、新型寿险产品 / 100
第二节寿险定价与准备金 / 111
一、寿险定价 / 111
二、准备金与现金价值 / 133
第三节利源分析及管理 / 138
一、利源分析 / 138
二、盈余管理 / 140
第四章财产与责任保险 / 145
第一节财产保险概述 / 146
一、财产保险及其特征 / 146
二、财产保险的种类 / 147
三、财产保险的赔偿处理 / 150
第二节家庭财产保险 / 155
一、家庭财产保险及其主要种类 / 155
二、家庭财产保险的保险标的范围 / 157
三、家庭财产综合险的责任范围 / 159
四、家庭财产综合险的保险金额与保险价值 / 162
五、家庭财产综合险的保险期限和保险费 / 162
六、家庭财产综合险的赔偿处理 / 163
七、家庭财产保险的保险规划 / 165
第三节机动车辆保险 / 167
一、机动车辆保险及其保险标的 / 167
二、机动车辆损失险 / 167
三、机动车交通事故责任强制保险 / 176
四、机动车辆第三者责任保险 / 180
五、全车盗抢险和车上人员责任险 / 184
六、机动车辆保险的附加险 / 184
七、机动车辆保险的无赔款优待 / 187
第四节责任保险 / 190
一、责任保险及其特征 / 190
二、责任保险的主要种类 / 192
第五节财产与责任保险规划 / 198
一、财产与责任保险风险识别 / 198
二、财产与责任保险保额设定 / 198
第五章寿险公司经营与保险市场监管 / 199
第一节寿险公司经营 / 200
一、寿险公司的组织与功能 / 200
二、寿险销售渠道 / 206
三、个人寿险核保 / 223
四、保险理赔 / 239
第二节寿险公司的评估 / 245
一、寿险公司的差别体现 / 245
二、寿险公司的风险类型 / 245
三、寿险公司的价值评估 / 247
第三节保险市场概述 / 249
一、市场业务结构 / 249
二、市场主体结构 / 252
第四节保险监管 / 254
一、市场准入监管 / 254
二、条款费率监管 / 256
三、资金运用监管 / 257
四、市场行为监管 / 259
五、偿付能力监管 / 263
第六章人身保险需求与综合规划 / 273
第一节人身风险分析与需求测度 / 274
一、人身风险分析 / 274
二、寿险保障需求测度 / 281
三、健康保障需求测度 / 294
四、养老保障需求测度 / 296
五、意外伤害保险需求测度 / 296
六、测算结果的检测与调整 / 297
第二节人身保险类型选择与产品组合 / 301
一、主要产品的规划功能 / 301
二、保障目标与客户偏好分析 / 305
三、产品选择与产品组合的原则和运用 / 308
四、案例分析（3）——保险组合与保费预算策略案例 / 315
第三节特殊保险需求与保险规划 / 320
一、资产变现中的风险 / 320
二、封闭式企业所有人的风险与风险管理策略 / 322
三、遗产规划中的保险 / 336
四、特殊保险需求与保险规划的综合运用 / 344
第四节人身保险规划中的特定问题 / 347
一、保单更换 / 347
二、保单避税问题 / 354
三、高额保单 / 359
四、保单选择权 / 362
第七章案例与讨论 / 373
一、案例讨论规则 / 374
二、参考费率表 / 374
三、参考表 / 375
四、案例题目 / 375
参考法规 / 381
参考书目 / 383
