保险学

目 录

第一章 风险与风险管理

第一节 风险

一 风险的概念与特征

二 风险因素、风险事故、损失

三 风险的分类

第二节 风险处理的基本方法

一 风险回避

二 风险自留

三 防损与减损

四 风险转移

第三节 风险管理与保险

一 风险管理的概念

二 风险管理的过程

三 风险管理与保险的关系

第二章 保险与保险种类

第一节 保险的概念与要素

一 保险的概念

二 保险的要素

三 可保风险

四 保险与储蓄、救济、赌博的区别

第二节 保险与大数法则

一 概率与概率分布

二 大数法则

第三节 保险的种类

一 财产保险、人身保险、责任保险和信用保险

二 强制保险和自愿保险

三 原保险和再保险

四 商业保险和社会保险

第四节 西方国家保险学说

一 损失说

二 非损失说

第三章 保险的产生与发展

第一节 保险的产生

一 海上保险

二 火灾保险

三 人寿保险

四 责任保险

第二节 现代保险制度的发展

第三节 世界保险业的发展趋势

第四节 中国保险业的产生与发展

一 旧中国民族保险业的形成与发展

二 新中国保险业的发展

第四章 保险合同（上）

第一节 保险合同的概念和特点

一 概念

二 特点

第二节 保险合同的种类

一 财产保险合同与人身保险合同

二 定值保险合同与不定值保险合同

三 足额保险合同、不足额保险合同与超额保险

合同

四 单个保险合同、集合保险合同与综合保险

合同

五 指定险保险合同与一切险保险合同

六 赔偿性保险合同与给付性保险合同

第三节 保险合同的主体与客体

一 保险合同的主体

二 保险合同的客体

第五章 保险合同（下）

第一节 保险合同的订立

一 要约与承诺

二 保险合同的形式

三 保险合同的主要条款

四 影响保险合同效力的主要因素

第二节 保险合同的履行

一 投保人的义务

二 保险人的义务

第三节 保险合同的变更

一 保险合同变更的含义

二 保险合同主体的变更

三 保险合同内容的变更

四 保险合同效力的变更

五 保险合同的终止

第四节 保险合同争议的处理

一 保险合同争议的含义

二 保险合同的解释

三 保险合同争议的处理方式

第六章 保险市场

第一节 保险市场的构成

一 保险供给者

二 保险中介人

三 保险需求者

第二节 保险的需求与供给

一 保险的需求

二 保险的供给

第三节 保险市场模式

一 自由竞争模式

二 完全垄断模式

三 垄断竞争模式

第七章 保险费率

第一节 保险费率的概念和构成

一 保险费率的概念

二 保险费率的构成

第二节 厘订保险费率的基本原则

一 充分保障原则

二 公平合理原则

三 相对稳定原则

四 促进防损原则

第三节 厘订保险费率的方法

一 判断法

二 分类法

三 修正法

第四节 财产保险费率的厘订

一 保险损失率

二 纯费率

三 附加费率

四 毛费率

第五节 人寿保险费率的厘订

一 生命表

二 利息

三 人寿保险纯保费的计算

四 附加费率

第八章 再保险

第一节 再保险概述

一 再保险的概念

二 再保险的产生与发展

三 再保险的作用

四 再保险与原保险的关系

第二节 再保险的业务方式

一 比例再保险

二 非比例再保险

第三节 再保险合同

一 临时再保险合同

二 固定再保险合同

三 预约再保险合同

第四节 再保险组织

一 兼营再保险的普通保险公司

二 专业再保险公司

三 再保险集团

第九章 保险营销

第一节 保险营销环境分析

一 宏观环境

二 微观环境

第二节 保险展业

一 保险展业的概念和必要性

二 保险展业的途径

第三节 保险营销管理

一 承保

二 理赔

三 防灾防损

四 保险人对保险代理人的管理

第十章 财产保险

第一节 财产保险的概念、保险利益和分类

一 财产保险的概念

二 财产保险的保险利益

三 财产保险的分类

第二节 财产保险的主要种类

一 海上保险

二 货物运输保险

三 火灾保险

四 运输工具保险

五 工程保险

六 农业保险

第三节 财产保险的基本原则

一 赔偿原则

二 权益转让原则

三 分摊原则

第四节 财产保险准备金

一 财产保险准备金的种类

二 准备金的提留

第十一章 人身保险

第一节 人身保险的概念、特征与分类

一 概念、特征和保险利益

二 分类

第二节 人寿保险

一 概念

二 人寿保险的种类

三 人寿保险的常用条款

四 人寿保险对个人和家庭的作用

第三节 意外伤害保险

一 概念

二 分类

第四节 健康保险

一 概念

二 分类

第五节 寿险准备金

一 责任准备金

二 理论责任准备金的计算

三 实际责任准备金

第十二章 责任保险

第一节 责任保险概述

一 概念

二 责任保险的承保形式

第二节 责任保险合同的内容

一 保险责任范围

二 除外责任

三 赔偿限额与免赔额

四 保险费率的确定

五 赔偿处理

第三节 责任保险的主要种类

一 公众责任保险

二 产品责任保险

三 雇主责任保险

四 职业责任保险

第十三章 保证保险与信用保险

第一节 保证保险

一 保证保险的概念与特点

二 诚实保证保险

三 确实保证保险

第二节 信用保险

一 信用保险概述

二 国内信用保险

三 出口信用保险

第十四章 社会保险

第一节 社会保险概述

一 社会保险的概念及其与商业保险的区别

二 社会保险的产生与发展

第二节 社会保险的主要形式

一 养老保险

二 失业保险

三 疾病保险

四 工伤保险

五 生育保险

第三节 社会保险基金

一 社会保险基金的概念和内容

二 社会保险基金的运用

第十五章 保险监管

第一节 保险监管的必要性

一 保证保险人的偿付能力

二 广泛的社会性

三 技术要求的复杂性

四 保险产品的特殊性

五 保险业的竞争性

第二节 保险监管的主要内容

一 对保险人的监管

二 对险种的基本条款和费率的监管

三 对保险公司财务的监管

四 对保险中介人的监管

附录一 1970－1995年保险损失排行榜

附录二1996年世界20家最大商业保险公司

附录三 中国主要保险公司一览

附录四 中华人民共和国保险法

主要参考书目

后记