内容简介
在全球金融市场中，由行为风险导致的负面事件层出不穷，如零售市场上的不当创新、产品设计和销售未能考虑客户实际需求，FICC市场上出现的抢先交易、滥用机密信息、合谋操纵市场价格等，这些不当行为不仅损害市场公平性和有效性，造成客户信任度的急剧下降，整个银行业也因此面临日益严苛的监管约束。行为风险的产生通常与银行及其内部员工的故意或疏忽的行为相关。行为风险不仅可能给银行带来数额巨大的罚单和行为成本，也可能对金融体系的有效运行产生扭曲效应，甚至诱发系统性风险。此外，行为风险还会让银行失去客户，甚至可能丧失整个社会公众的信任。作为国内一本系统研究行为风险的专题著作，《银行行为风险管控（适应行为监管新时代）》界定了行为风险的概念，阐释了行为风险的表现形式、产生根源及后果，比较分析了行为监管模式和国际银行行为成本，借鉴了金融稳定委员会等国际监管组织关于行为风险的治理经验，梳理了FICC市场和零售市场行为风险的国际治理进展，介绍了国际银行行为风险管理架构和流程，提出了银行及银行业减少行为风险的措施建议。值得明确的是，行为风险不只是存在银行业中，它在证券、保险、互联网金融等其他金融行业以及非金融行业中广泛存在，重建市场信任和降低行为成本需要各行业共同努力。
