商业银行经营管理

第一章\t商业银行概述\t8

第一节　商业银行的产生与发展　8

第二节　商业银行的性质与职能　10

第三节　商业银行经营管理的目标　17

第四节　现代商业银行经营环境与发展趋势　19

第五节　现代商业银行的组织结构　26

案例：互联网银行　31

重要概念　33

复习与思考题　33

第二章　商业银行财务报表与绩效评估　34

第一节　资产负债表　34

第二节　商业银行的利润表　41

第三节　商业银行的现金流量表　45

第四节　商业银行的利润分配表　50

第五节　所有者权益变动表　53

第六节　经营绩效评估　58

第七节　主要风险及其评价指标　68

案例（一）：商业银行资金实力、清偿力、风险经营效率和经营成果分析　82

案例（二）：商业银行盈利能力分析　88

重要概念　92

复习与思考题　92

第三章　商业银行资产负债管理理论　94

第一节　资产管理理论与负债管理理论　94

第二节　资产负债综合管理理论　96

案例（一）：利率敏感资金报告　107

案例（二）：久期缺口防御　109

重要概念　111

复习与思考题　111

第四章　商业银行负债业务管理　113

第一节　商业银行存款经营管理　113

专栏：三部门重拳治理虚增存款　117

专栏：中国人民银行发布《存款统计分类及编码标准（试行）》　118

第二节　商业银行存款定价　121

第三节　银行的非存款负债业务及其管理　125

第四节　存款保险制度　128

案例：北岩银行挤兑案　134

重要概念　136

复习与思考题　136

第五章　商业银行贷款概述　138

第一节贷款种类　138

第二节贷款的内部控制　140

第三节贷款程序及政策　143

第四节信用分析　151

第五节贷款审查　153

第六节不良贷款处理　154

案例：做好权益校验，防范信贷业务风险　159

重要概念　161

复习与思考题　161

第六章　商业银行企业贷款管理　163

第一节企业贷款的种类　163

第二节不同贷款分析和审查的要点　165

第三节企业贷款的信用分析　173

第四节商业银行贷款定价　180

第四节企业贷款案例　189

重要概念　206

复习与思考题　206

第七章　商业银行消费贷款与房地产贷款管理　209

第一节个人消费贷款种类及特点　209

第二节个人消费贷款信用评估　213

第三节个人住房抵押贷款管理　215

第四节消费信贷定价及贷款利率的确定　222

重要概念　224

复习与思考题　224

第八章　商业银行中间与表外业务管理　226

第一节商业银行中间业务　226

第二节商业银行表外业务　239

案例（一）：发达国家商业银行发展中间业务对我国的启示　253

案例（二）：2015年商业银行中间业务高速发展　255

重要概念　256

复习与思考题　256

第九章　商业银行投资业务管理　258

第一节　银行投资的工具选择及其影响因素　258

第二节　银行投资的一般策略　259

第三节　投资管理的工具：收益率曲线　265

案例：投资类资产成为商业银行的利润稳定器　269

重要概念　270

复习与思考题　270

第十章　商业银行资本管理　271

第一节　商业银行资本的构成　271

第二节　商业银行的资本充足性管理　273

第三节　商业银行资本管理策略　287

第四节　商业银行经济资本管理　293

案例：上市银行2015年的资本充足率情况　302

重要概念　303

复习与思考题　303

第十一章　商业银行流动性管理　304

第一节　流动性管理　304

第二节　准备金管理　312

第三节　中国银监会商业银行流动性风险管理办法　316

重要概念　320

复习与思考题　320

参考文献　322