人身保险

第1篇人身保险总论

第1章人身保险概述

1.1人身危险与人身保险

1.1.1人身危险的概念

1.1.2人身保险

1.1.3人身危险与人身保险的关系

1.2人身保险的原理

1.2.1损失的分担

1.2.2人身危险的同质性

1.2.3大数定律

1.3人身保险的基本原则

1.3.1保险利益原则

1.3.2最大诚信原则

1.3.3近因原则

1.4人身保险的分类

1.4.1按我国《保险法》的分类

1.4.2按世界发达国家的分类

1.4.3其他分类方式

1.5人身保险的特征

1.5.1人身保险与财产保险的比较

1.5.2人身保险与社会保险的比较

1.5.3人身保险与储蓄的比较

1.5.4人身保险与其他投资方式的比较

1.6人身保险的功能

1.6.1人身保险的一般功能

1.6.2人身保险的特殊效用

附录1—1有关人身保险的学说

第2章人身保险的历程

2.1古代人身保险思想及人身保险的萌芽

2.1.1古代的人身保险思想

2.1.2人身保险的萌芽时期

2.2近代人身保险的形成

2.2.1人身保险的出现

2.2.2人身保险的发展

2.3现代人身保险的发展

2.3.1现代人身保险在英国的发展

2.3.2现代人身保险在美国的发展

2.3.3现代人身保险在日本的发展

2.4世界人身保险业的现状与发展趋势

2.4.1世界人身保险业的现状

2.4.2世界人身保险业的发展趋势

2.5中国人身保险的发展史

2.5.1中国古代的人身保险思想与萌芽

2.5.2中国近代人身保险业的形成

2.5.3现代民族人身保险业的发展

2.5.4中国人身保险的发展

第3章人身保险的数理基础

3.1寿险精算概论

3.1.1寿险精算的概念

3.1.2寿险精算的起源

3.1.3寿险精算的内容

3.1.4寿险精算的意义

3.1.5寿险精算的基础

3.2利息理论

3.2.1利息概述及度量

3.2.2利息力

3.2.3利率.贴现率及息力之间的关系

3.2.4现金流的现值与终值的计算

3.2.5确定年金

3.3生命表和生命函数

3.3.1生命表

3.3.2生命函数

3.4生存年金

3.4.1生存年金概述

3.4.2年付一次的生存年金

3.4.3年付m次的生存年金

3.4.4每年连续给付的生存年金

3.5人寿保险保费的确定

3.5.1人寿保险保费拟定原则和构成

3.5.2人寿保险纯保费的确定

3.5.3人寿保险附加保费与毛保费的确定

3.6健康和人身意外伤害保险保费的确定

3.6.1健康保险保费的厘定

3.6.2人身意外伤害保险保费的厘定

附录3—1中国人寿保险业经验生命表（1990—1993年）

第4章人身保险合同

4.1人身保险合同概述

4.1.1人身保险合同的概念

4.1.2人身保险合同的特征

4.1.3人身保险合同的分类

4.1.4人身保险合同的形式

4.2人身保险合同的要素

4.2.1人身保险合同的主体

4.2.2人身保险合同的客体

4.2.3人身保险合同的内容

4.3人身保险合同的常见条款

4.3.1有关保险人责任的常见条款

4.3.2有关保单持有人权益的常见条款

4.3.3有关保单选择权的常见条款

4.4人身保险合同的订立与履行

4.4.1人身保险合同的订立

4.4.2人身保险合同的履行

4.5人身保险合同的争议处理

4.5.1人身保险合同的纠纷

4.5.2人身保险合同的解释

4.5.3人身保险合同的争议处理

第2篇人身保险分论

第5章人寿保险

5.1人寿保险概述

5.1.1人寿保险的概念

5.1.2人寿保险的特征

5.1.3人寿保险的种类

5.2普通人寿保险

5.2.1死亡保险

5.2.2生存保险

5.2.3两全保险

5.2.4寿险附加险

5.3特种人寿保险

5.3.1年金保险

5.3.2简易人寿保险

5.3.3团体人寿保险

5.4创新型人寿保险

5.4.1创新型人寿保险概述

5.4.2变额人寿保险

5.4.3万能人寿保险

5.4.4变额万能人寿保险

5.4.5我国近年推出的新型寿险产品

第6章人身意外伤害保险

6.1人身意外伤害保险概述

6.1.1人身意外伤害保险的定义

6.1.2意外伤害的含义

6.1.3人身意外伤害保险的可保危险

6.1.4人身意外伤害保险的特征

6.1.5人身意外伤害保险的分类

6.2人身意外伤害保险的保险责任

6.2.1保险责任的内容及特征

6.2.2保险责任的判定

6.3意外伤害保险的保险金给付

6.3.1死亡保险金的给付

6.3.2残疾保险金的给付

6.3.3医疗保险金的给付

6.4人身意外伤害保险的品种

6.4.1普通伤害保险及团体人身意外伤害保险

6.4.2旅行伤害保险

6.4.3职业伤害保险

6.4.4意外伤害满期还本保险

6.4.5作为附加险的人身意外伤害保险

附录6—1人身保险残疾程度与保险金给付比例表

第7章健康保险

7.1健康保险概述

7.1.1健康保险的概念

7.1.2健康保险的特征

7.1.3健康保险的分类

7.1.4健康保险合同的特殊条款

7.1.5影响健康保险发展的因素

7.2医疗保险

7.2.1医疗保险的概念

7.2.2医疗保险的分类

7.2.3医疗保险的内容

7.2.4医疗保险的品种

7.3疾病保险

7.3.1疾病保险的概念

7.3.2疾病保险的承保内容

7.3.3疾病保险的品种

7.4收入保障保险

7.4.1收入保障保险的概念

7.4.2全残的界定

7.4.3保险金的给付金额及给付方式

附录7—1健康保险条款（样本）

第3篇人身保险经营管理

第8章人身保险的营销

8.1人身保险营销概述

8.1.1人身保险营销的定义

8.1.2人身保险营销的特征

8.1.3人身保险营销的意义

8.1.4人身保险营销的环境分析

8.2人身保险营销的产品开发

8.2.1产品开发概述

8.2.2产品开发的策略

8.3人身保险的营销渠道模式

8.3.1人身保险营销的传统渠道

8.3.2人身保险营销渠道的创新

8.4人身保险营销的策略

8.4.1促销策略

8.4.2价格策略

8.5人身保险的客户服务

8.5.1售前.售中服务

8.5.2售后服务

8.6人身保险营销的信息管理

8.6.1人身保险营销信息的含义和进行信息管理的意义

8.6.2人身保险营销信息的收集途径与传递方法

8.6.3人身保险险营销信息系统的建立

第9章人身保险的承保与再保险

9.1人身保险承保的概述

9.1.1人身保险承保的含义

9.1.2人身保险承保的基本要求和程序

9.2人身保险的核保

9.2.1人身保险核保的概述

9.2.2人身保险核保的程序

9.2.3人身保险核保的内容

9.3人身保险的再保险

第10章人身保险的理赔

10.1人身保险的理赔

10.1.1人身保险理赔的概念

10.1.2人身保险理赔的意义

10.1.3人身保险理赔的原则和基本要求

10.1.4人身保险的理赔机构

10.1.5人身保险理赔体系的完善

10.2人身保险理赔的程序和内容

10.2.1被保险人进行索赔的前提

10.2.2正式提出索赔申请

10.2.3保险人进行理赔审核

10.2.4索赔问题的解决——赔偿给付

10.2.5赔付纠纷的仲裁

第11章人身保险投资

11.1人身保险准备金

11.1.1人身保险准备金的概念

11.1.2人身保险准备金的构成

11.2人身保险投资概述

11.2.1人身保险投资的定义

11.2.2人身保险投资的资金来源

11.2.3人身保险投资的原则

11.2.4人身保险投资的意义

11.3人身保险投资的形式及其投资组合

11.3.1人身保险投资的形式

11.3.2人身保险投资组合分析

11.3.3人身保险投资中的现代投资理论运用

11.4寿险公司的投资管理

11.4.1人身保险投资的管理机制

11.4.2寿险公司的投资规模

11.4.3寿险公司的投资决策

11.4.4人身保险投资的组织模式选择

11.4.5寿险公司的考核监控

附录11—1中国人身保险的投资政策演变

附录11—2世界部分国家的人身保险投资概况

第12章个人财务规划与人身保险购买

12.1个人财务规划

12.1.1个人财务规划的性质与目的

12.1.2个人财务规划的过程

12.2人身保险对个人财务规划的影响

12.2.1人身保险的税收优惠

12.2.2人身保险与退休规划及遗产规划

12.3人身保险规划

12.3.1人身保险规划的基础

12.3.2人身保险规划的程序

12.4人身保险的个人购买

12.4.1选择保险人与中介人

12.4.2选择保险产品

12.4.3购买时的注意事项

12.5人身保险在企业中的运用

12.5.1关键员工薪金补偿

12.5.2信用维系和增强

12.5.3企业可持续发展的保障

12.5.4特殊员工的补贴安排

第13章人身保险监管

13.1人身保险监管的界定

13.1.1人身保险监管的职能及监管体系

13.1.2人身保险监管与人身保险经营管理

13.2人身保险机构的监管

13.2.1人身保险公司的市场准入监管

13.2.2人身保险公司变更的监管

13.2.3人身保险公司市场退出的监管

13.2.4人身保险中介人的监管

13.3人身保险的业务监管

13.3.1人身保险业务范围的监管

13.3.2人身保险合同的监管

13.3.3人身保险投资的监管

13.4人身保险偿付能力的监管

13.4.1人寿保险公司偿付能力的监管概述

13.4.2人寿保险公司资本金的监管

13.4.3人寿保险公司保证金的监管

13.4.4人寿保险公司总准备金的监管

13.4.5人寿保险公司责任准备金的监管

13.4.6人寿保险公司最低偿付能力的监管

13.4.7人寿保险公司利润分配的监管

13.5我国人身保险监管制度的现状

13.6我国人身保险监管模式的选择

附录13—1美国的偿付能力监管体系简介

附录13—2保险公司最低偿付能力及监管指标管理规定（试行）

（摘录）

参考书目