信贷全流程风险管理(第2版)

信贷全流程风险管理(第2版)
作 者: 巴伦一
出版社: 北京联合出版有限公司
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作者简介

  巴伦一高级经济师,湖北省有突出贡献中青年专家。曾任上海金融学院科技金融研究院特聘教授,300多家培训机构、大学特聘培训讲师。从事金融工作40年,担任培训讲师40余年(含退休后),曾任中国农业银行湖北省分行办公室主任、公司金融部总经理、个人金融部总经理。荣获中国农业银行“十大杰出客户经理”、“首届知识型员工标兵”总行级内训师"(连续三届)称号,获得首届金融图书“金羊奖”、中国金融服务行业“九鼎奖”等荣誉。出版发行18本专著,发表161篇金融论文,研发10大课程体系,共计218门金融业高端课程,在金融系统举办培训1000多场,培训学员140多万人次。15年时间带领团队直接营销6000多亿元金融产品。

内容简介

经营信贷风险是一个银行命运的选择。银行业金融机构的基本使命就是承担风险、管理风险,进而从中获取盈利,即用风险换收益。但如何在贷款的风险和收益之间、在市场拓展与风险控制之间、在稳健经营和竞争活力之间进行平衡和控制,有效地防控与化解信贷风险呢?本书扬弃了在我国流行数十年的信贷“三查”制度,即贷前调查、贷中审查、贷后检查,依据《中华人民共和国民法典》、《商业银行金融资产风险分类办法》,“三个办法”,再造了信贷全流程风险管理的新流程。研读本书,可系统全面地掌握信贷全流程风险管理的新方法与新技能,辅以实战案例和示范操作模板,将书本知识转化为实实在在的生产力,极大提高银行信贷管理水平,迅速提高信贷从业人员的信贷营销与管理业绩。

图书目录

第一章 信贷全流程风险管理概述

信贷全流程风险管理的意义与原则//002

信贷全流程风险管理规范流程//016

信贷全流程风险管理技巧30 招//037

信贷全流程风险管理的保障手段//058

第二章 贷前尽职调查全流程风险管理

贷前尽职调查原则与方法//082

贷前尽职调查的规范流程//107

法人客户贷前尽职调查主要内容//124

个人客户与小微企业贷前尽职调查主要内容//148

第三章 贷中尽职控制全流程风险管理

审查审批//164

合同管贷//178

贷中核保核押//190

贷放分控//202

支付管理//209

账户监管//219

第四章 贷后尽职管理全流程风险管理

贷后尽职管理原则与措施//228

贷后尽职管理规范流程//242

不良贷款清收36 法//286

第五章 贷款风险点识别与管理

信贷行业风险点识别与管理//302

信贷客户风险点识别与管理//396

信贷产品风险点识别与管理//430

附录1 信贷客户信息查询系统网站//475

附录2 行业特许经营证明//481

附录3 示范操作模板//484

参考文献//537