个人理财：基础、案例和方法

第一篇 理财基础

第1章　个人理财概述

1．1　理财与理财目标 /　2

1．1．1　基本概念 /　2

1．1．2　理财分类 /　3

1．1．3　理财目标 /　4

1．2　基本原则和相关理论 /　7

1．2．1　理财的基本知识 /　7

1．2．2　基本原则 /　8

1．2．3　相关理论 /　9

思考与练习　/　11

第2章　经济金融基础知识

2．1　货币与信用 /　12

2．1．1　货币 /　12

2．1．2　信用和利率 /　13

2．1．3　外汇和汇率 /　16

2．2　金融市场与金融机构 /　18

2．2．1　金融市场 /　18

2．2．2　金融机构 /　21

2．3　经济增长与经济周期 /　24

2．3．1　经济增长 /　24

2．3．2　经济周期 /　25

2．3．3　通货膨胀 /　25

2．4　宏观经济政策 /　26

2．4．1　财政政策 /　27

2．4．2　货币政策 /　28

2．4．3　产业政策 /　29

思考与练习　/　29

第3章　个人财务分析

3．1　个人财务分析概述 /　31

3．1．1　概念 /　31

3．1．2　步骤 /　32

3．1．3　方法 /　34

3．2　个人财务报表的编制与分析 /　35

3．2．1　个人资产负债表 /　35

3．2．2　个人现金流量表 /　40

3．3　个人财务预算与财务报表分析 /　44

3．3．1　个人财务预算 /　44

3．3．2　个人财务报表分析 /　47

思考与练习　/　50

第二篇　理财技巧

第4章　银行理财规划

4．1　银行储蓄 /　52

4．1．1　品种 /　52

4．1．2　期限 /　54

4．1．3　储蓄规划 /　55

4．2　银行理财产品 /　56

4．2．1　定义 /　56

4．2．2　分类 /　57

4．2．3　理财产品规划 /　59

4．3　信用卡 /　61

思考与练习　/　62

第5章　证券投资规划

5．1　概述 /　63

5．2　工具 /　63

5．2．1　债券 /　63

5．2．2　股票 /　66

5．2．3　基金 /　68

5．2．4　券商集合理财 /　70

5．3　证券投资规划 /　71

思考与练习　/　74

第6章　其他投资品理财规划

6．1　期货 /　75

6．1．1　概述 /　75

6．1．2　交割 /　77

6．1．3　品种 /　77

6．1．4　投资策略 /　78

6．2　黄金 /　79

6．2．1　概述 /　79

6．2．2　品种 /　80

6．2．3　投资策略 /　83

6．3　外汇 /　85

6．3．1　概述 /　85

6．3．2　分类 /　86

6．3．3　理财策略 /　87

6．4　信托理财 /　89

6．4．1　概述 /　89

6．4．2　分类 /　89

6．4．3　理财策略 /　90

6．5　私募股权基金 /　90

6．5．1　概述 /　91

6．5．2　分类 /　91

6．5．3　理财策略 /　92

6．6　网络理财 /　93

6．6．1　概述 /　94

6．6．2　分类 /　95

6．6．3　理财策略 /　96

思考与练习　/　97

第三篇　理财规划

第7章　个人风险管理与保险规划

7．1　个人风险管理导论 /　100

7．1．1　风险及其分类 /　100

7．1．2　个人风险管理及其基本内容 /　102

7．2　保险概述 /　103

7．2．1　概念 /　103

7．2．2　种类 /　104

7．2．3　合同条款 /　106

7．3　车险 /　107

7．3．1　基本险和附加险 /　107

7．3．2　影响保费的因素 /　108

7．3．3　投保建议 /　108

7．4　健康保险 /　109

7．4．1　概念 /　109

7．4．2　种类 /　110

7．4．3　投保建议 /　111

7．5　人寿保险 /　112

7．5．1　种类 /　112

7．5．2　投保建议 /　113

7．6　意外伤害保险 /　114

7．6．1　概念 /　114

7．6．2　投保建议 /　114

7．7　投资型保险 /　115

7．8　保险规划 /　116

7．8．1　基本原则 /　116

7．8．2　需求分析 /　117

7．8．3　规划步骤 /　118

思考与练习　/　120

第8章　子女教育金规划

8．1　概述 /　121

8．1．1　意义 /　121

8．1．2　特点 /　123

8．1．3　原则 /　123

8．2　步骤 /　124

8．3　工具 /　126

8．3．1　专项教育投资工具 /　126

8．3．2　其他工具 /　127

8．4　规划方案的制定 /　129

8．4．1　子女教育的预期成本 /　129

8．4．2　子女教育的投资收益 /　131

8．4．3　子女教育金规划 /　132

思考与练习　/　134

第9章　房地产规划

9．1　概述 /　135

9．1．1　房地产 /　135

9．1．2　房地产理财 /　138

9．2　房地产规划 /　140

9．2．1　意义 /　140

9．2．2　规划流程 /　140

9．3　房地产估价及影响因素 /　141

9．3．1　价格构成 /　141

9．3．2　价格影响因素 /　142

9．3．3　房地产估价 /　144

9．4　租房与购房决策 /　150

9．4．1　租房与购房决策分析 /　150

9．4．2　租房与购房的选择 /　152

9．5　购买和销售 /　153

9．5．1　购房规划 /　153

9．5．2　个人销售住房 /　155

9．6　住房贷款规划 /　155

9．7　个人支付能力评估 /　157

思考与练习　/　159

第10章　个人税收筹划

10．1　概述 /　160

10．1．1　概念 /　160

10．1．2　特点 /　161

10．1．3　内容 /　162

10．2　个人税收制度 /　162

10．2．1　税种 /　162

10．2．2　个人所得税 /　164

10．3　个人税收筹划步骤 /　170

10．4　个人税收筹划方法 /　171

10．4．1　基本方法 /　171

10．4．2　个人所得税税收筹划策略 /　176

10．4．3　房产税税收筹划策略 /　183

思考与练习　/　184

第11章　退休养老规划

11．1　基本知识 /　185

11．1．1　概念 /　185

11．1．2　必要性 /　185

11．1．3　原则 /　188

11．1．4　需要考虑的因素 /　188

11．1．5　规划步骤 /　189

11．2　退休养老规划的资金供需分析 /　192

11．2．1　退休养老资金需求 /　192

11．2．2　退休养老资金来源 /　194

11．2．3　退休养老金缺口分析与应对 /　201

思考与练习　/　202

第12章　遗产规划

12．1　概述 /　203

12．1．1　遗产 /　203

12．1．2　遗产规划 /　204

12．1．3　遗产规划的意义 /　204

12．1．4　遗产税 /　204

12．2　遗产规划工具 /　206

12．2．1　遗嘱 /　206

12．2．2　遗产委任书 /　208

12．2．3　遗产信托 /　209

12．2．4　遗嘱保险 /　211

12．2．5　赠予和捐赠 /　213

12．3　遗产规划策略 /　213

12．3．1　基本思想 /　213

12．3．2　步骤 /　214

思考与练习　/　215

参考文献