存款保险制度设计：国际经验与中国选择

导言

　一　问题的提出

　二　研究思路与结构安排

　三　创新与特色

第一章　存款保险制度发展综述

　第一节　美国联邦存款保险制度的产生与发展

　　一　联邦存款保险制度的建立

　　二　年银行法

　　三　年存款保险法

　　四　世纪、年代金融危机与存款保险制度改革

　　五　年存款保险改革法

　　六　对FDIC发展历程的简单评价

　第二节　全球存款保险制度发展现状

　　一　存款保险制度的传播趋势

　　二　存款保险制度的区域分布

　第三节　关于存款保险制度的争论：一个文献综述

　　一　银行体系的特殊性分析

　　二　存款保险制度的合理性

　　三　存款保险制度的成效

　　四　简要评述

　本章小结

第二章　存款保险制度设计的基本框架

　第一节　文献回顾

　　一　存款保险制度特征总结

　　二　存款保险设计的程序与标准

　　三　存款保险设计的制度环境

　　四　存款保险设计的国际指引

　　五　简评

　第二节　存款保险制度设计的基本理念

　　一　存款保险制度的政策目标取向

　　二　存款保险制度与道德风险

　　三　存款保险制度与逆向选择

　　四　小结

　第三节　存款保险制度设计的基本内容

　　一　法定职责与授权

　　二　组织形式与治理结构

　　三　成员资格

　　四　保险范围

　　五　资金来源

　　六　对倒闭银行的处置

　　七　公众知情权

　第四节　存款保险制度设计的国际比较

　　一　建立背景

　　二　目标与授权

　　三　组织模式

　　四　与其他安全网成员的关系

　　五　成员与资格管理

　　六　保险账户与限额

　　七　存款保险基金

　　八　保险费率

　　九　保险赔付安排

　　十　几点启示

　本章小结

第三章　中国存款保险制度环境分析

　第一节　中国宏观经济金融环境

　　一　宏观经济健康发展，高储蓄率特征显著

　　二　金融体系运行平稳，但潜在风险依然存在

　　三　“太大而不能倒”问题

　第二节　中国金融监管环境

　　一　中国银行业监管格局

　　二　金融安全网亟待完善

　第三节　中国金融法律制度环境

　　一　金融体系相关法律制度

　　二　金融机构的破产能力

　　三　金融机构的市场退出

　　四　其他相关法律制度

　本章小结

第四章　中国存款保险制度安排

　第一节　中国存款保险制度的职能与授权

　　一　中国存款保险制度建立的政策目标

　　二　中国存款保险机构的职能与授权

　　三　中国存款保险机构与金融安全网的协作

　第二节　中国存款保险机构的保障范围

　　一　中国存款保险制度的模式选择：强制性存款保险模式

　　二　中国存款保险制度中的参保金融机构及其资格管理

　　三　中国存款保险制度设计中的被保险存款账户

　　四　中国存款保险制度设计中的存款保险限额与共同保险

　第三节　中国存款保险费率设计及保费征收

　　一　存款保险费率的基本类型

　　二　中国存款保险费率模式选择

　　三　中国存款保险保费征收与规程

　第四节　中国存款保险基金来源与运用制度设计

　　一　中国存款保险基金资金来源

　　二　中国存款保险基金规模管理

　　三　中国存款保险基金的投资渠道

　　四　中国存款保险基金投资管理模式

　本章小结

第五章　中国存款保险机构组织安排

　第一节　中国存款保险机构的性质与独立性问题

　　一　中国存款保险机构的独立性问题

　　二　中国存款保险机构的性质与行政级别

　第二节　中国存款保险机构的组织框架设计

　　一　主要国家和地区存款保险机构的组织架构

　　二　中国存款保险机构的基本框架与部门设置

　第三节　中国存款保险机构的人力资源管理

　　一　存款保险机构人员配备的决定因素

　　二　FDIC员工配置的变动趋势与特点

　　三　中国存款保险机构人员配备

　　四　中国存款保险机构的人力资源管理

　第四节　中国存款保险机构的财务派出制度

　　一　财务派出制度及其在国内外的应用

　　二　存款保险机构财务派出制度的可行性与必要性

　　三　存款保险机构财务派出制度运行机制

　　四　实施财务派出制度必须注意的问题

　本章小结

第六章　中国存款保险制度与问题金融机构处置

　第一节　问题金融机构市场退出机制与处置目标

　　一　问题金融机构的市场退出机制设计

　　二　问题金融机构处置目标设定

　第二节　问题投保机构的早期救助

　　一　问题金融机构的自救行为

　　二　存款保险机构的早期救助行为

　第三节　中国问题投保机构的破产处置

　　一　中国问题投保机构破产的启动程序

　　二　中国问题投保机构破产处置的操作程序

　　三　中国问题投保机构破产处置的方式

　第四节　中国问题投保金融机构的破产清算

　　一　存款保险机构清算人资格的取得

　　二　资产保全、恢复以及对债权人产权要求的处理

　　三　破产财产的清偿顺序

　第五节　存款保险制度推出时存量高风险金融机构的处置方案

　　一　中国目前的存量高风险金融机构

　　二　中国存量高风险金融机构的具体处置方案

　　三　中国存量高风险金融机构的处置主体选择

　　四　中国存量高风险金融机构的处置手段

　本章小结

第七章　中国存款保险制度的潜在影响评估

　第一节　中国推出存款保险制度对各行为主体的影响

　　一　存款人的潜在行为分析

　　二　金融机构的潜在行为分析

　　三　存款保险制度与银行业市场结构调整

　　四　对策设计

　第二节　中国存款保险制度的道德风险及其防范

　　一　存款保险的道德风险问题

　　二　道德风险的负面效应：存款保险体系维护金融稳定能力的削弱

　　三　存款保险道德风险防范措施

　第三节　中国存款保险制度与当前法律体系的协调

　　一　存款保险制度与相关法律法规的冲突

　　二　存款保险制度与其他法律法规的协调

　本章小结

附录一　关于建立有效存款保险制度的指引(摘译)

　一　摘要

　二　导言

　三　与存款保险有关的问题

　四　采取和维持存款保险制度的程序

　五　结构和设计特征

　六　处置、偿付、追索和恢复

　七　本指引的主要观点

附录二　建立金融安全网成员之间有效关系的综合指引

　一　摘要

　二　导言和背景信息

　三　金融安全网的组成、安排与职能

　四　安全网成员之间的合作

　五　信息共享的重要性

　六　结论和重要观点

附录三　存款保险差别费率制度综合指引(摘译)

　一　序言与目标

　二　背景

　三　区分银行风险的方法

　四　权利、资源和需要的信息

　五　保费种类和保费的确定

　六　过渡问题

　七　透明度、信息披露与保密性

　八　对差别存款保费制度的检查、更新与调整

　九　结论和要点

附录四　存款保险体系的资金(讨论稿)

　一　摘要

　二　序言和目的

　三　存款保险资金基本原理

　四　存款保险融资方法

　五　存款保险的资金来源

　六　存款保险的评估

　七　确定最优的存款保险储备规模

　八　存款保险基金的管理

　九　资金运用的透明度和信息披露

　十　存款保险机构资金管理的其他形式

　十一　小结

附录五　倒闭金融机构处置的综合指引(摘译)

　一　导言

　二　问题金融机构的处置方案：问题与调查结果

　三　对银行倒闭处置的指引

后记