小微企业融资188问：企业都喊融资难，不懂金融是最大的难关

A

篇

种子期企业金融知识

创业与融资....................................................................................................................

创业方式与融资的有何关系？............................................................................3

常见创业方式有哪些？..........................................................................................4

怎样选择创业方式

？............................................................................................7

创业项目与创业资本

................................................................................................8

如何选择创业项目？..............................................................................................8

创业项目评估方法？..............................................................................................10

怎样确定创业资本？..............................................................................................11

注册资本和实收资本.....................................................................................................13

注册资本和实收资本有何异同？........................................................................13

怎样确定公司注册资本？......................................................................................13

如何合理安排实收资本？......................................................................................15

哪些企业仍实行注册实缴制？

.........................................................................16

公司股权配置

..................................................................................................................17

股权合理配置应根据什么原则？......................................................................17

怎样加强创始人控制权？.....................................................................................19

什么是股权分散设计？

......................................................................................19

何谓股权虚拟设计？

..........................................................................................20

股权分层设计的方法是什么？..........................................................................20

怎样建立股权激励机制？

..................................................................................21

创业资本筹措

..............................................................................................................22

创业资本筹措有哪些渠道？

..............................................................................23

什么是股权众筹？

..............................................................................................24

怎样选择股权众筹平台？

..................................................................................25

发起股权众筹应做哪些准备工作？

..................................................................26

股权众筹操作流程是什么？

..............................................................................28

众筹平台收费项目有哪些？

..............................................................................30

天使投资

......................................................................................................................31

什么是天使投资？

..............................................................................................31

天使投资人怎样选择创业项目？......................................................................32

天使投资人怎样评价项目创始人？.................................................................33

天使投资人如何进行投资决策？

......................................................................34

创业者怎样寻找天使投资人？

..........................................................................35

天使投资与

VC、PE

有何异同？......................................................................37

寻求天使投资需要注意什么问题？

..................................................................38

什么是

A

轮、B

轮、C

轮融资?.........................................................................40

写好商业计划书

.............................................................................................................41

什么是商业计划书？..............................................................................................

怎样编写商业计划书？...........................................................................................42

商业计划书的核心内容是什么？

......................................................................43

商业计划书应注意哪些细节问题？

..................................................................44

融资路演

.........................................................................................................................45

什么是融资路演？...................................................................................................45

融资路演需做哪些准备工作？

..........................................................................45

提升融资路演效果应掌握哪些关键环节？

....................................................47

开户银行选择.....................................................................................................................48

银行开户的政策规定是什么？

..........................................................................49

银行开户程序和收费项目有哪些？

..................................................................49

单位结算卡有什么作用？......................................................................................50

什么是网络银行？...................................................................................................51

企业为什么应慎选开户银行？

..........................................................................52

商业银行的企业金融服务有哪些？

.................................................................54

企业的银行服务需求分几类？

..........................................................................55

小微企业怎样正确选择开户银行？

.................................................................56

征信与信用评级

.............................................................................................................58

什么是征信？..........................................................................................................58

企业征信信息从哪里来？

..................................................................................59

企业信用报告怎样查询使用？

.........................................................................60

什么是信用评级？...

..............................................................................................61

银行客户信用评级指什么？

..............................................................................62

信用评级符号的含义是什么？

..........................................................................63

何谓专业机构信用评级？

..................................................................................64

B

篇初创期企业金融知识

信贷市场

.........................................................................................................................69

信贷市场与银行体系是什么关系？...................................................................69

银行贷款须遵守什么基本规则？

......................................................................69

银行贷款一般流程有什哪些？

..........................................................................70

信贷合同核心条款是什么？

..............................................................................71

什么是四单管理、三个不低于，七不准、四公开？...................................73

流动资金贷款分类..................................................................................................75

流动资金贷款主要品种.........................................................................................76

流动资金贷款一般条件.........................................................................................77

固定资产贷款条件和程序

.................................................................................78

固定资产贷款主要品种

......................................................................................80

什么是个人金融经营贷........................................................................................81

“信贷工厂”服务创新.........................................................................................83

投贷联动试点...........................................................................................................84

什么是票据和票据市场？

.................................................................................85

票据交易有几种方式？

......................................................................................86

票据融资有哪些方法？

......................................................................................87

什么是商业承兑汇票？

.

....................................................................................88

怎样进行商票贴现融资？

...............................................................................89

贸易融资工具各指哪些类型和产品？

............................................................90

出口信贷融资方式分几类？

............................................................................91

什么是混合信贷融资？

.....................................................................................92

什么是福费廷融资？

..........................................................................................93

什么是打包贷款？

..............................................................................................94

什么是信用证开证授信？

..............................................................................95

什么是信用证押汇融资？

...............................................................................95

什么是备用信用证？

..........................................................................................96

什么是国际保理融资？

......................................................................................97

什么是国内保理融资？

......................................................................................98

怎样进行应收账款融资？

...............................................................................99

何谓供应链金融？

..............................................................................................100

资本市场

.

..................................................................................................................101

什么是资本市场？

..............................................................................................101

多层次资本市场建设目标是什么？

..............................................................102

股票市场层次和功能是怎样划分的？

.........................................................104

股票上市可以开辟哪些直接融资渠道？......................................................105

什么是借壳上市？

..............................................................................................106

什么是债券市场？

..............................................................................................107

什么是中小企业集合债/集合票据？

............................................................107

什么是中小企业私募债？

..................................................................................108

什么是“双创债”？

..........................................................................................109

股权投资基金有几种常见类型？

.................................................................111

什么是产业投资基金？

......................................................................................111

非银行金融市场

...........................................................................................................112

什么是非银行金融市场？

................................................................................112

信托投资主要产品有几种？

............................................................................113

什么是中小企业集合信托？

............................................................................113

什么是融资租赁？

..............................................................................................114

融资租赁的常见产品有哪些？

........................................................................115

融资租赁的租金包括哪些项目？

....................................................................116

什么是

EMC

融资？.........................................................................................118

EMC

项目运作模式是怎样的？......................................................................119

政策性金融.....................................................................................................................119

什么是政策性金融？..........................................................................................120

国家开发银行支持中小企业发展有何举措？.............................................120

农发行服务“三农”的信贷产品有哪些？

................................................121

进出口行支持外向型企业的信贷产品有几类？........................................122

什么是中小企业发展基金？............................................................................123

国家新兴产业创业投资引导基金的支持重点？........................................124

科技成果转化引导基金的投资政策？...........................................................125

商业信用市场.................................................................................................................125

什么是商业信用？..............................................................................................125

易货贸易融资有几种模式？............................................................................126

应收账款融资方式有哪些？............................................................................127

什么是商业保理融资？......................................................................................128

供应链融资怎样运营？......................................................................................129

何谓预收账款融资？..........................................................................................130

怎样利用电子货币融资？

...............................................................................130

互联网金融

.....................................................................................................................132

什么是互联网金融？..........................................................................................132

P2P

网络借贷的运作和融资方式？

.............................................................132

直销银行目前提供哪些信贷产品？..............................................................134

网络小贷怎样开展业务？

..............................................................................135

什么是互联网金融门户？

...............................................................................136

民间资本市场融资........................................................................................................137

什么是民间借贷？..............................................................................................137

民间借贷融资需要注意什么问题？..............................................................138

怎样利用典当融资？..........................................................................................139

小额贷款公司主要提供哪些产品？..............................................................139

村镇银行的服务定位是什么？........................................................................140

农村信用社的信贷产品有哪些？....................................................................141

什么是企业内源融资？......................................................................................142

企业内部集资的合理与合法界限是什么？.................................................143

企业融资渠道选择

.......................................................................................................144

什么是企业金融版图？....................................................................................144

怎样绘制企业金融版图？

..............................................................................146

企业融资怎样利用金融版图？

....................................................................148

企业资金链维持与保护

.............................................................................................149

企业资金链断裂的原因和防断措施是什么？

.........................................149

怎样利用差时预算建立资金链预警？.........................................................150

如何利用过桥资金维护资金链安全？.........................................................152

C

篇成长期企业金融知识

股权融资方法

...............................................................................................................155

股权融资有几种方式？....................................................................................155

股权转让融资需要什么条

..............................................................................156

股权融资对象分为几类投资者？..................................................................156

如何选择股权投资基金？................................................................................157

股权融资需要经过哪些步骤？.......................................................................158

注册资本的“元”与股是否同一概念？.....................................................159

增资扩股指标如何计算？

..............................................................................160

怎样确定引进投资者的股权占比？..............................................................161

股权融资后怎样调整股权和资本结构？.....................................................162

股权投资协议

................................................................................................................163

股权投资协议主要条款有哪些？...................................................................163

什么是对赌协议？...............................................................................................165

对赌协议跟谁赌？...............................................................................................167

对赌协议赌什么？...............................................................................................168

对赌筹码是什么？...............................................................................................169

怎样防范对赌风险？...........................................................................................170

公司估值定价

...............................................................................................................172

什么是公司估值定价？......................................................................................172

什么是早期企业估值？

....................................................................................173

什么是博克斯估值法？

....................................................................................174

什么是共识估值法？........................................................................................175

什么是风投专家评估法？

.............................................................................175

什么是风险因素汇总估值法？......................................................................176

公司上市前适用什么估值方法？.................................................................177

何谓可比公司法？............................................................................................178

何谓可比交易法？............................................................................................180

什么是现金流折现法？...................................................................................181

什么是梅特卡夫估值法？

............................................................................182

区域股权交易市场（四板）挂牌须知

................................................................183

区域股权交易市场的特色和运行规则是什么？.....................................183

企业在区域股权市场挂牌需要什么条件？...............................................184

四板挂牌对企业融资有何帮助？.................................................................185

新三板挂牌攻略..................

.........................................................................................186

新三板在资本市场的地位是怎样的？........................................................186

怎样掌握新三板挂牌条件？..........................................................................187

新三板融资方式有哪些？

............................................................................189

创业板上市规划

..........................................................................................................191

创业板上市特点和条件是什么？..................................................................191

创业板上市需经过哪些程序？.......................................................................193

申报发行审查需要准备哪些文件？..............................................................194

股票发行审查与核准的主要步骤是什么？.................................................195

提交发审需要特别注意什么问题？...............................................................196

技术出资为什么成为发审重点？....................................................................196

私募股权投资为何成为上市障碍？...............................................................197

创业板严信息披露体现在哪些方面？......................................................199

企业融资增信支持

.....................................................................................................200

什么是信用增级？...............................................................................................200

什么是担保？.......................................................................................................201

反担保与再担保有何异同？............................................................................202

什么是信用担保？..............................................................................................203

新型融资担保体系建设目标是什么？..........................................................204

保险增信与信用担保有何不同？...................................................................206

什么是中小企业履约保证保险？...................................................................207

什么是信用保证保险？.....................................................................................208

中小企业信用保证保险开办品种有哪些？................................................209

企业融资方案的制定与实施

...............................................................................210

怎样制定企业融资方案？..............................................................................210

什么是组合运用金融工具？..........................................................................211

企业融资怎样进行合理包装？......................................................................213

怎样制作融资申请文件？

.............................................................................214

融资方案的组织实施的方法策略是什么？...............................................215