商业银行气候融资研究

目　　录

章　导论: 为什么要研究商业银行气候融资 ………………………… 001

节　 研究背景………………………………………………………… 002

一、 构建人类命运共同体的责任担当 ……………………………… 002

二、 解决全球气候融资缺口较大的迫切需要 ……………………… 003

三、 我国实现可持续发展的内在需要 ……………………………… 006

四、 商业银行实现高质量发展的根本需要 ………………………… 008

第二节　 理论意义和现实意义…………………………………………… 009

一、 积极参与全球气候治理 ………………………………………… 009

二、 深化气候融资理论探索 ………………………………………… 010

三、 支撑商业银行气候融资 ………………………………………… 011

第三节　 研究思路………………………………………………………… 012

第二章　 可持续金融、 绿色金融和气候融资 ………………………… 013

节　 气候融资的内涵辨析…………………………………………… 013

一、 可持续金融 ……………………………………………………… 013

二、 绿色金融 ………………………………………………………… 014

三、 气候金融、 气候投融资和气候融资 …………………………… 014

第二节　 气候融资标准分析……………………………………………… 016

一、 现有气候融资标准与讨论 ……………………………………… 016

二、 气候融资产业目录探讨 ………………………………………… 020

商业银行气候融资研究

第三章　 国内外气候融资的政策机制 …………………………………… 021

节　 国际气候融资相关政策机制…………………………………… 021

一、 国际应对气候变化的政策与行动 ……………………………… 021

二、 国际气候融资的政策与举措 …………………………………… 031

三、 国际碳减排与气候融资相关机制 ……………………………… 040

第二节　 我国气候融资相关政策机制…………………………………… 045

一、 我国应对气候变化的政策与行动 ……………………………… 045

二、 我国气候融资相关政策 ………………………………………… 047

三、 我国碳减排与气候融资相关机制 ……………………………… 056

第四章　 商业银行气候融资发展实践 …………………………………… 070

节　 国际商业银行气候融资发展实践……………………………… 070

一、 国际银行业气候融资实践概况 ………………………………… 070

二、 国际领先银行气候融资实践 …………………………………… 075

第二节　 我国商业银行气候融资发展实践 ……………………………… 078

一、 主要实践举措情况 ……………………………………………… 078

二、 重点产品市场发展情况 ………………………………………… 086

三、 存在的不足与挑战 ……………………………………………… 100

第五章　 商业银行气候融资风险管理 …………………………………… 104

节　 商业银行气候融资风险构成 …………………………………… 104

一、 气候融资风险来源 ……………………………………………… 104

二、 气候融资风险类型 ……………………………………………… 105

第二节　 商业银行气候融资风险管理内容……………………………… 108

一、 气候融资风险管理的目标与原则 ……………………………… 109

二、 气候融资风险识别与分析 ……………………………………… 110

三、 气候融资风险评估 ……………………………………………… 115

四、 气候融资风险监测 ……………………………………………… 116

五、 气候融资风险控制 ……………………………………………… 118

目　录

第六章　 商业银行气候融资案例分析 …………………………………… 120

节　 国际银行气候融资案例………………………………………… 120

一、 渣打银行 “定制化长期担保贷款与综合服务模式” ………… 120

二、 南非开发银行 “多元借贷主体的混合融资模式” …………… 121

第二节　 邮储银行气候融资案例………………………………………… 123

一、 中节能 “亚行转贷” 保函 ……………………………………… 123

二、 大连液流电池储能项目 ………………………………………… 125

三、 单株碳汇精准扶贫项目 ………………………………………… 126

四、 生态公益林补偿收益权质押贷款 ……………………………… 127

五、 余杭苦竹产业项目 ……………………………………………… 129

六、 宁德时代新能源项目 …………………………………………… 131

七、 山西国际电力可持续发展挂钩债融 …………………………… 132

八、 绿色个人汽车抵押贷款资产支持证券 ………………………… 133

九、 晋能控股煤业集团可持续发展挂钩贷款 ……………………… 133

第七章　 政策建议 ………………………………………………………135

节　 研究结论………………………………………………………… 135

第二节　 政策建议………………………………………………………… 136

一、 加强法律法规与政策顶层设计 ………………………………… 136

二、 健全商业银行气候融资治理机制 ……………………………… 138

三、 强化环境与气候信息披露要求 ………………………………… 139

四、 积极与多方主体开展交流合作 ………………………………… 140

五、 持续开展相关理论与实践研究 ………………………………… 141

附　 录 …………………………………………………………………… 143

参考文献 …………………………………………………………………… 168

后　 记 ………………………………………………………………………178