个人理财

前言

项目一　认识个人理财规划

　任务一 认识个人理财

　任务二 认识个人理财规划

项目二　收集客户信息　

　任务一 收集和整理客户的财务信息

　任务二 收集和整理客户的非财务信息

　案例分析

　综合实训

项目三　现金规划

　任务一 向客户介绍什么是现金规划

　任务二 编制客户的财务报表

　任务三 分析客户财务状况

　任务四 制订现金规划方案

　案例分析

　综合实训

项目四　消费支出规划　

　任务一 制订住房消费规划方案

　任务二制订汽车消费规划方案

　任务三　制订消费信贷规划方案

　案例分析

　综合实训

项目五　教育规划

　任务一　分析教育规划需求

　任务二　估算教育费用

　任务三　选择适当的规划工具、制订教育规划方案

　案例分析

　综合实训

项目六　保险规划

　任务一　分析保险需求

　任务二　选择保险产品，制订保险理财规划方案

　案例分析

　综合实训

项目七　投资规划

　任务一　分析客户的投资需求

　任务二　构建投资组合，形成投资规划方案

　案例分析

　综合实训

项目八　退休养老规划

　任务一　分析客户的退休养老需求目标，据此计算退休养老资金

　任务二　制订退休养老规划方案

　案例分析　

　综合实训

项目九　财产分配和传承规划

　任务一　收集客户信息，界定财产权属

　任务二　制订财产分配与传承规划方案

　案例分析

　综合实训

项目十　撰写个人理财规划建议书

　案例分析

　综合实训