2017-2018银行从业资格考试教材银行业法律法规与综合能力 公共基础讲义真题预测全攻略

第一部分 经济金融基础知识第1章 经济基础知识第1节 宏观经济分析

2考点1 宏观经济发展目标

2考点2 经济周期

4考点3 经济结构

4考点4 经济全球化

5第2节 行业经济发展分析

5考点1 我国的行业分类

5考点2 行业分析基本内容

6第3节 区域经济发展分析

8考点1 区域发展条件分析

8考点2 区域经济分析

8考点3 区域发展分析

9本章考点自测

9第2章 金融基础知识第1节 货币基础知识

13考点1 货币本质与职能

13考点2 货币需求与货币供给

15考点3 通货膨胀与通货紧缩

17第2节 货币政策

20考点1 货币政策目标

20考点2 货币政策工具

21考点3 货币政策传导机制

22第3节 利息与利率

23考点1 利息的概念

23考点2 利息率的主要种类

23考点3 我国利率市场化

24第4节 外汇与汇率

25考点1 概述

25考点2 汇率变动的影响因素

26考点3 人民币国际化与外汇管理    体制改革

27本章考点自测

27第3章 金融市场第1节 金融市场概述

32考点1 金融市场的功能

32考点2 金融市场种类

33考点3 金融工具

34第2节 货币市场和资本市场

35考点1 货币市场

35考点2 资本市场

37第3节 我国金融市场组织体系

40考点1 货币当局

40考点2 金融监督管理机构

41考点3 银行业金融机构

42考点4 证券期货类金融机构

42考点5 保险类金融机构

43考点6 其他金融机构

43考点7 金融行业自律组织

44本章考点自测

44第4章 银行体系第1节 银行起源与发展

49考点1 商业银行的产生与发展

49考点2 中央银行的产生与发展

49第2节 银行业分类与职能

50考点1 中央银行

50考点2 政策性银行

50考点3 商业银行

52考点4 非银行金融机构

53第3节 银行体系的安全保障

54考点1 最后贷款人制度

54考点2 存款保险制度

54本章考点自测

第二部分 银行业务第5章 负债业务第1节 存款业务

60考点1 个人存款业务

60考点2 单位存款业务

61考点

3 人民币同业存款

62考点

4 外币存款业务

62第2节 非存款业务

62考点1 同业拆借

62考点2 债券回购

63考点3 向中央银行借款

63考点4 金融债券

63本章考点自测

64第6章 资产业务第1节 贷款业务

67考点1 个人贷款业务

67考点2 公司贷款业务

68考点3 贷款质量分类与不良贷款    管理

71第2节 债券投资业务

71考点1 债券投资目标及对象

72考点2 债券投资的收益

73考点3 债券投资的风险

74第3节 其他资产业务

74考点1 表外资产业务

74考点2 现金资产业务

76考点3 外汇交易业务

76本章考点自测

78第7章 中间业务第1节 中间业务概述

81考点1 中间业务的概念

81考点2 中间业务的特点

81考点3 中间业务的发展与创新

82第2节 支付结算业务

82考点1 支付结算业务工具

82考点2 清算业务

84第3节 代理业务

84考点1 代收代付业务

84考点2 代理银行业务

85考点3 代理证券业务

85考点4 代理保险业务

85考点5 其他代理业务

85第4节 托管业务

86考点1 资产托管业务

86考点2 代保管业务

86第5节 咨询顾问业务

86考点1 咨询服务

86考点2 财务顾问服务

86第6节 银行卡业务

87考点1 银行卡分类

87考点2 信用卡

89考点3 借记卡

89考点4 信用卡和借记卡的主要    区别

90本章考点自测

90第8章 理财业务第1节 理财业务概述

94考点1 理财业务定义

94考点2 理财业务管理

94第2节 理财产品分类与销售管理

95考点1 理财产品分类

95考点2 理财产品风险分级

96考点3 理财产品销售管理要求

96第3节 理财投资管理

97考点1 投资标的分类

97考点2 投资管理要求

97考点3 风险隔离要求

98本章考点自测

99第9章 业务创新与发展第1节 业务创新概述

102考点1 业务创新的基本原则

102考点2 业务创新与客户利益    保护

103第2节 创新发展趋势

104考点1 业务综合化与交叉金融    工具

104考点2 证券化

105考点3 互联网金融

105本章考点自测

107第三部分 银行管理第10章 银行管理基础第1节 商业银行的组织架构

110考点1 商业银行组织架构的    内涵

110考点2 西方商业银行的组织    架构

113考点3 我国商业银行组织架构及    发展趋势

114第2节 银行管理的基本指标

115考点1 规模指标

115考点2 结构指标

116考点3 效率指标

117考点4 市场指标

118考点5 安全性指标

119考点6 流动性指标

120考点7 客户集中度指标

121考点8 盈利性指标

121本章考点自测

123第11章 公司治理、内部控制与合规    管理第1节 公司治理

126考点1 银行公司治理概述

126考点2 稳健公司治理原则

126考点3 银行公司治理的组织    架构

128考点4 激励约束机制

129第2节 内部控制

130考点1 内部控制目标与基本    原则

130考点2 内部控制治理

131考点3 内部控制措施

131考点4 内部控制保障

132第3节 合规管理

133考点1 合规管理的相关概念

133考点2 合规管理的重点内容

134考点3 合规风险管理体系

134本章考点自测

135第12章 商业银行资产负债管理第1节 资产负债管理概述

138考点1 资产负债管理的对象

138考点2 资产负债管理的目标

139考点3 资产负债管理的原则

140考点4 资产负债管理的构成    内容

140第2节 资产负债管理的工具与策略

142考点1 资产负债管理的工具

142考点2 资产负债管理的策略

144本章考点自测

145第13章 资本管理第1节 概述

147考点1 资本的定义和分类

147考点2 资本的作用

148第2节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本    监管

149考点1 巴塞尔资本协议

149考点2 我国银行业资本监管

151第3节 商业银行的资本管理

152考点1 内部资本评估程序

152考点2 资本规划

152考点3 资本充足率管理策略

153第4节 商业银行的资本管理

154考点1 经济资本计量

154考点2 经济资本分配

154考点3 风险绩效考核

155本章考点自测

155第14章 风险管理第1节 概述

159考点1 风险的定义

159考点2 风险的分类

160第2节 全面风险管理

161考点1 全面风险管理概述

161考点2 风险偏好和战略

162考点3 风险管理的组织架构

162考点4 风险管理流程

162考点5 风险文化

163第3节 信用风险管理

163考点1 信用风险的分类

163考点2 信用风险的计量

163考点3 信用风险的管控手段

166第4节 市场风险管理

167考点1 市场风险的分类

167考点2 市场风险的计量

168考点3 市场风险的管控手段

169第5节 操作风险管理

169考点1 操作风险的分类

169考点2 操作风险的计量

170考点3 操作风险的管控手段

171第6节 流动性风险管理

171考点1 流动性风险的分类

171考点2 流动性风险的管控手段

172本章考点自测

173第四部分 银行从业法律基础第15章 银行基本法律法规第1节 《中国人民银行法》

178考点1 《中国人民银行法》的产生    及修订

178考点2 中国人民银行的法定职责与    业务

179考点3 人民币

180考点4 中国人民银行的监督    管理

180第2节 《银行业监督管理法》

182考点1 《银行业监督管理法》的    成立

182考点2 《银行业监督管理法》的    适用范围

182考点3 银行业监督管理机构的监督    管理职责

183考点4 银行业监督管理机构的监督    管理措施

184第3节 《商业银行法》

188考点1 商业银行法律地位与经营    原则

189考点2 商业银行组织机构

189考点3 商业银行业务规则

190考点4 商业银行的接管和终止

192第4节 《反洗钱法》

193考点1 洗钱的概述、过程及    方式

193考点2 反洗钱的监管机构及    职责

194考点3 商业银行的反洗钱义务

195本章考点自测

195第16章 民事法律制度第1节 民法

199考点1 民法概述

199考点2 民事主体

200考点3 民事法律行为与代理

203考点4 诉讼时效

207考点5 民事诉讼与仲裁

208第2节 物权法和担保法

210考点1 物权基本法律制度

210考点2 担保法律制度

212第3节 合同法

222考点1 合同与合同的相对性

222考点2 合同的订立

223考点3 合同的效力

224考点4 合同的履行

227考点5 合同的保全

227考点6 合同的变更、转让与    终止

228考点7 违约责任

231第4节 婚姻法和继承法

232考点1 婚姻法

232考点2 继承法

233本章考点自测

235第17章 商事法律制度第1节 公司法律制度

240考点1 公司的概念和种类

240考点2 公司设立制度

241考点3 公司资本制度

242考点4 公司的组织机构

242考点5 公司终止制度

243第2节 证券与保险法律制度

243考点1 证券法

243考点2 保险法

247第3节 信托法律制度

249考点1 信托概述

249考点2 信托的设立

250考点3 信托法律关系的主体

251考点4 信托法律关系的客体

251考点5 信托的变更与终止

252第4节 票据法律制度

252考点1 《票据法》概述

252考点2 票据的功能

253考点3 票据行为

253考点4 票据权利

254考点5 票据丧失的补救措施

255第5节 破产法律制度

256考点1 破产法概述

256考点2 破产的申请和受理

256考点3 债务人财产

258考点4 破产债权及申报

259考点5 债权人会议和债权人    委员会

259考点6 重整与和解

260考点7 破产清算

261本章考点自测

262第18章 刑事法律制度第1节 刑法基本理论

268考点1 刑法的概念、任务和基本    原则

268考点2 犯罪

269考点3 刑罚

271第2节 金融犯罪及刑事责任

272考点1 金融犯罪概述

272考点2 破坏金融管理秩序罪

273考点3 金融诈骗罪

276考点4 银行业相关职务犯罪

279第3节 刑事诉讼

281考点1 刑事诉讼概述

281考点2 刑事诉讼基本程序

281考点3 刑事诉讼强制措施

282考点4 附带民事诉讼

283本章考点自测

283第19章 行政法律制度第1节 行政许可

287考点1 行政许可概述

287考点2 重要行政许可法律规则

288考点3 银行相关行政许可规则

289第2节 行政处罚

290考点1 行政处罚概述

290考点2 重要行政处罚法律规则

291考点3 银行相关行政处罚规则

292第3节 行政强制

293考点1 行政强制概述

293考点2 重要行政强制法律规则

293考点3 银行相关行政强制规则

294第4节 行政复议

295考点1 行政复议概述

295考点2 重要行政复议法律规则

295考点3 银行相关行政复议规则

297第5节 行政诉讼

297考点1 行政诉讼概述

297考点2 重要行政诉讼法律规则

298考点3 银行相关行政诉讼规则

299本章考点自测

299第五部分 银行监管与自律第20章 银行监管体制第1节 国际银行监管发展历史与主要监管    体制

304考点1 银行监管起源与演变

304考点2 国际上主要金融监管的    体制

305考点3 主要国家的银行监管    体制

305考点4 巴塞尔银行监管委员会

306第2节 我国的银行监管框架

307考点1 我国银行监管的历史

307考点2 银行监管的四个层次

308考点3 我国当前银行监管的    框架

309本章考点自测

310第21章 银行监管目标、方法第1节 银行监管目标

313考点1 银行业监督管理的目标

313第2节 银行监管方法

314考点1 合规监管和以风险为本的    监管

314考点2 银行监管的流程

314考点3 监管评级

316本章考点自测

317第22章 银行自律与市场约束第1节

 银行自律组织

320考点1 国际银行自律组织

320考点2 中国银行业协会

320第2节

 职业操守

321考点1 职业操守的宗旨和适用    范围

321考点2 从业准则

322考点3 从业人员与客户间的职业    操守

323考点4 从业人员与同事间的职业    操守

330考点5 从业人员与机构间的职业    操守

331考点6 从业人员与监管者间的职业    操守

333第3节 市场约束

334考点1 市场约束的概述

334考点2 信息披露

335本章考点自测