商业银行经营管理

第一部分 基础知识

第一章 商业银行概述 3

第一节　商业银行的起源与发展 4第二节　商业银行的性质与职能 9第三节　商业银行的组织结构 11第四节　商业银行的外部监管 16

第二章　商业银行的业务特征及其类型 22

第一节　商业银行业务的本质 23第二节　银行业务的一般特征 32第三节　商业银行业务类型 34

第二部分 商业银行基本业务经营

第三章　资本金结构与管理 43

第一节　商业银行资本概述 44第二节　商业银行的资本充足度 48第三节　商业银行资本的来源与管理 54第四节　我国商业银行资本现状分析 56

第四章　负债业务及其经营 61

第一节　负债及其重要性 61第二节　负债结构分析 63第三节　负债成本分析 74第四节　负债的策略分析 79

第五章　现金资产业务与流动性管理 89

第一节　商业银行现金资产概述 90第二节　商业银行现金资产管理 92第三节　商业银行流动性管理 98第四节　商业银行的头寸 101第五节　流动性需求的预测方法 104

第六章　贷款业务及其风险管理 113

第一节　商业银行的贷款种类 113第二节　贷款的生命周期与优良贷款 119第三节　银行贷款的基本问题 125第四节　贷款评估 131第五节　贷款定价 136第六节　贷款风险管理 140

第七章　证券投资业务 153

第一节　商业银行证券投资的概念与目的 154第二节　商业银行证券投资的对象与方式 156第三节　银行证券投资的收益与风险 161第四节　证券投资的策略 165第八章 传统中间业务 171

第一节　商业银行中间业务的性质和特点 174第二节　支付结算业务 175第三节　代理和代理融通业务 180第四节　咨询顾问类业务 183第五节　银行卡业务 186

第九章 租赁与信托业务 191

第一节　租赁 192第二节　信托 199

第十章 有风险的表外业务 210

第一节　有风险的表外业务的内涵与特征 211第二节　担保类业务 212第三节　承诺类业务 217第四节　金融衍生交易类业务 222

第三部分 商业银行综合经营管理

第十一章　商业银行的经营原则及业绩分析 233

第一节　商业银行的经营原则 235第二节　商业银行业绩分析指标 237第三节　商业银行业绩分析方法 246

第十二章 商业银行的价值衡量 253

第一节　银行价值管理的目标 256第二节　商业银行的主要报表及其特征 260第三节　商业银行资产负债管理理论 271第四节　商业银行价值评价的理论与方法 275

第十三章　商业银行的风险管理 284

第一节　商业银行的风险来源 286第二节　利率风险管理 289第三节　信用风险管理 302第四节　市场风险 309

参考文献 320能力训练参考答案（部分） 322