| ISBN | 出版时间 | 包装 | 开本 | 页数 | 字数 |
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章
金融科技正在重塑养老规划/001
金融科技和养老市场/001
金融科技与养老保障/003
金融科技与养老期间的资产处置/005
展望未来/006
参考文献/008
部分
金融科技与养老市场
第二章
智能投资顾问的问世/013
金融智能投资顾问问世的背景/013
智能投资顾问有哪些客户?
/018
智能投资顾问与真人投资顾问/020
智能投资顾问的不足/022
智能投资顾问的发展趋势/027
全球智能投资顾问/031
结束语/032
参考文献/033
第三章
投资咨询服务的转型:作为受托人的数字投资顾问/039
数字投资咨询服务发展的驱动因素/041
数字投资咨询服务是一种受托咨询服务/042
由投资咨询关系范畴定义的信托注意标准/044
为数字投资咨询确定合理的依据/046
数字投资顾问和利益冲突缓解/048
现有投资咨询服务监管框架的采用/050
数字投资咨询服务是具有某些独特优势的真人投资咨询服务/054
结束语/055
参考文献/056
第二部分
金融科技与养老保障
第四章
金融科技的颠覆性影响:创造了鼓励个人承担理财责任的机会/061
金融科技革命的驱动因素/061
技术变革促使金融服务大众化/062
阻碍消费者获得财务保护的障碍/063
技术可以改善客户的体验/063
数据来源/064
临终计划工具/068
储蓄受到的挑战/069
健康计划工具/071
结束语/072
参考文献/072
第五章
伦理、保险定价、遗传问题与大数据/075
人寿保险的例子/075
与遗传技术有关的背景/076
人寿保险面临的挑战/077
可能的解决方案/081
结束语/083
致谢/083
参考文献/084
第六章
关于福利计划网络安全问题的思考:基于数据管理人和计划发起人的
视角/086
现有的监管框架/088
现行监管的发展方向/091
关于其他法律问题的思考/093
数据安全实践/096
《1974年雇员退休收入保障法》律师的作用/100
通向网络安全和雇员福利的前行道路/101
结束语/102
参考文献/103
第七章
为老年人设计:帮助老年人排忧解难,让他们过上一种有人帮助、安全
健康的退休生活/104
为老年人设计的背景/105
为老年人设计金融科技工具的障碍/106
为老年人设计金融科技工具的解决方案/107
影响老年人采用金融科技工具的障碍/107
如何针对老年用户的心智模式进行设计/109
如何了解老年用户的需要/109
情境调查/110
适合老年人的情境调查方法/111
情境调查案例研究/112
注意安全与谨防(网上)金融诈骗/113
如何通过网络获取重要信息/115
个人人造物分享/116
用户体验法在金融科技领域的应用/117
应该为老年人考虑的问题/118
结束语/120
参考文献/120
第三部分
退休计划发起人和监管者的新角色和责任
第八章
大开销:数字投资咨询与资产处置/127
自动化投资咨询服务发展史简介/127
为什么生成退休收入是一项挑战/129
通过业内访谈总结的经验教训/131
业内人士的看法/134
智能投资顾问造成的影响/139
结束语/143
致谢/144
参考文献/145
第九章
行为金融学、资产处置和对智能投资咨询业的监管策略/147
智能投资顾问/148
资产积累与资产处置/148
行为效应与养老资产处置/151
智能投资顾问如何进行资产处置?
/154
智能投资咨询服务市场的结构和监管问题/156
结束语/163
附录:用于确定智能投资顾问属性的特征/164
参考文献/165
第十章
如何使基于金融科技的投资咨询服务能满足参与者的需要:教训和挑
战/169
如何看待智能投资咨询服务带来的体验/170
智能投资咨询服务经历了演化,而不是革命/173
智能投资咨询服务流程/174
投资者的行为及其影响/177
一项仍在进行的案例研究/179
结束语/185
参考文献/186
第十一章
金融科技创造的机会/188
现行制度效率低下/189
现行监管透视/199
金融科技创造的机遇/204
结束语/208
附录:一个简单的金融中介化成本核算模型/209
参考文献/212
