家庭财富快速升级之路

家庭财富快速升级之路
作 者: 马永谙 姜海涌 袁雨来
出版社: 山西人民出版社发行部
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作者简介

  马永谙,经济学硕士,18年证券从业经验,知名智能投顾平台理财魔方创始合伙人。马先生曾任银河证券基金研究总监、民生证券研究所副所长,率先创建了国内的基金评级体系:银河证券基金评价系统;率先创立了国内的MOM私募:万博兄弟资产管理公司,并出任总裁:参与设计并率先推出了国内的MOM&FOF私募基金,并担任管理工作。姜海涌,清华大学经管学院硕士,理财魔方联合创始人。姜先生是资深互联网运营专家,拥有超过10年的互联网创业及营销管理经验,曾在支付宝、方太集团从事用户研究和品牌营销工作,后参与创办聚焦营销,服务多家国内亿级互联网平台,提供用户增长和品牌策略。袁雨来,清华大学计算机系博士 ,理财魔方创始人兼 CEO。袁先生曾任百度音乐技术委员会主席、百度CBG事业群组技术委员会委员,在担任法国信息与自动化国家实验室访问学者期间,负责欧盟第六框架GirdCOMP项目监控系统研发。

内容简介

写作本书的目的,是要帮助我们的普通家庭学会如何管理自己的财富。本书从规划、配置和产品选择三方面入手,教投资者如何做好这三步工作,进而掌握家庭理财的投资要领。通过三步层层嵌套,终读者会有一个完成的家庭理财的思维框架,也会通过本书了解到什么才是合理的、理性的投资思维,即正确认识自己的风险承受能力,不做自己不能承受的冒险式投资,将投资期限和预期收益率结合起来。从而提高中国家庭的财商,做好投资者教育。

图书目录

【目录】

目 录

产品篇

章  为什么理财是我们的必修课——成为在市场中赚钱的那 10% / 5

第二章  为什么理财绕不开公募基金——规范、门槛低、普适 / 14

第三章  基金投资进阶 / 22

适合普通人投资的指数基金 / 25

指数基金的筛选和投资 / 39

寻找超越市场的主动型基金 / 48

主动型基金的筛选和投资 / 60

不可或缺的债券基金 / 71

第四章  除了公募基金还有什么理财产品 / 82

私募基金 / 84

银行理财产品 / 92

证券公司的理财产品 / 102

信托产品 / 113

如何确认一个理财机构的合法性 / 120

资金进出结构篇

第五章  错误的资金进出结构 / 127

没有计划的频繁交易 / 129

波段操作式的追涨杀跌 / 135

第六章  几种正确的资金投入方式 / 140

买入并长期持有 / 141

分批买入的定投模式 / 145

基金定投进阶之路(上) / 152

基金定投进阶之路(下) / 159

基金何时该赎回 / 168

资产配置篇

第七章  迷人的资产配置 / 176

为什么资产价格总是涨涨跌跌? / 178

资产配置的关键指标——资产相关性 / 183

常用的资产配置方法 / 188

全天候策略 / 193

第八章  自己构建一个资产配置组合 / 201

第九章  一些主要的资产配置类理财产品介绍 / 206

FOF 母基金 / 207

基金投顾组合 / 214

第十章  代表性基金投顾组合介绍 / 219

全天候组合 / 220

稳健组合 / 228

股债平衡组合 / 231

财富规划篇

第十一章  家庭资产三账户 / 244

不同的人生阶段,理财目标不同 / 247

理财之前先“度支”,理清自己的家底 / 251

“量出为入”——构建家庭资产三账户 / 257目 录

如何管理“无目标的钱” / 263

如何管理“有目标的钱”之替孩子理好财 / 269

如何管理“有目标的钱”之替父母理好财 / 277

应该花多少钱来投资理财账户 / 281

调整前 VS 调整后 / 290

案例篇

案例 1:一线城市精英白领郑先生 / 297

案例 2:职场新人谭先生 / 305

案例 3:餐饮个体户刘先生 / 312

案例 4:中年私人企业主王先生 / 320

案例 5:临近退休职工王女士 / 330

风险提示 / 340