老年人投资理财

作　者：	严行方
出版社：	上海财经大学出版社
丛编项：
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标　签：	暂缺

ISBN	出版时间	包装	开本	页数	字数
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作者简介

　　严行方，1963年生，江苏宜兴籍。著名财经作家，著作140多部，多次出国讲学。相关著作有《中国金融史（1949—2021）》《每天学点金融学》《一本书读懂投资学》《滚雪球：巴菲特投资传奇》《从中产到富豪》《看懂财经新闻》《人民币不高兴》《美元陷阱》《通胀来了，你准备好了吗》《庞氏骗局：钓鱼还是钓愚》等。邮箱：512088@163.com。

内容简介

本书是作者在全国老年大学系统独家开设“老年人投资理财”的授课教材，既可作为普通大众阅读使用，也可作为各老年大学教材之选。老年人为什么要学投资理财？投资理财是每个人的必修课，值得终身学习。尤其是在我国当下，老年人学习投资理财非常有必要，而且正在成为一种新时尚。在以电信诈骗为代表的诈欺行为日益猖獗的背景下，老年人想要守住保命钱、增值养命钱并非易事，开设这门新课程非常具有现实意义和紧迫感。本书构建了相对完整的投资理财知识体系，“通俗、幽默、案例多，上课就像听故事”，定会受到读者欢迎。

图书目录

基础理论篇

第1课

投资与理财概述/1

投资理财是每个成年人的必修课,值得终身学习。投资与理财之间

的关系如胶似漆,看似情侣,实为母子。投资的概念有100多种,本书建

议只需掌握2种。

第一节

投资的概念/1

第二节

理财的内容/6

第三节

投资与理财的关系/13

第2课

投资理财的纪律/15

纪律是指必须遵守的行为规则。投资理财时刻要牢记“三大纪律”,

即安全性、流动性、收益性。否则,即使没有“纪委”来查你,也一定

会有亏损在等你。

第一节

安全性/16

第二节

流动性/20

第三节

收益性/23

第3课

生命周期三理论/28

不同生命周期中的个人或家庭,无论是收入支出还是资产负债,无论

是投资需求还是理财重点,都会存在显著差异,在相当程度上制约着

投资方案和理财策略。

第一节

生命周期理论/29

第二节

生命周期消费理论/34

第三节

生命周期理财理论/37

第4课

老年人财商观念/41

钱是赚来用的,人是用来爱的。有钱,就把日子过好;没钱,先把心情

过好。倡导拥有平衡的金钱个性,传承应有的创富理念。储蓄与消

费比例“三七开”为好。

第一节

正确的金钱观/42

第二节

钱是赚来用的/45

第三节

授鱼不如授渔/50

第5课

货币的时间成本/55

岁月是把杀猪刀。眼看他起朱楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了。

“钱越来越不值钱”是正常的,因为在其背后涉及货币的时间价值、

通货膨胀和复利等因素。

第一节

货币的时间价值/56

第二节

通货膨胀的影响/59

第三节

时间成本的计算/65

实用实操篇

第6课

家庭财务分析/71

没有调查研究,就没有发言权。像医院出具体检报告一样,每年编制

一份详尽的家庭资产负债表,有助于剖析家庭财务现状,为投资理财

寻找客观依据和突破口。

第一节

家庭资产负债表/72

第二节

编表方法说明/74

第三节

财务分析实例/77

第7课

家庭理财规划/80

遵循程序、用对工具,夯实“四大基础”,坚持“三要三不要”原则。

坚决不碰不懂的产品,更不迷信“专家理财”。道理很简单:“事后

诸葛亮,事前猪一样。”

第一节

规划过程和要点/80

第二节

两大重点方向/86

第三节

“三要三不要”原则/90

第8课

家庭资产配置/94

具体介绍六种国内外先进的家庭资产配置法,根据国情和老年人家庭

特点加以完善,目的是在风险可控的前提下,科学、合理地进行利益最

大化的资产布局。

第一节

4321象限图法/94

第二节

1/6理财法和1/5理财法/100

第三节

442型和金字塔图/103

第9课

养老规划制定/108

要想拥有独立、有尊严、有品质的晚年生活,就得构建“五个一”工程,

即“一个老伴,一处老窝,一点老底,一批老友,一只老狗”。其核心是老窝

和老底。

第一节

养老规划的基本要求/109

第二节

金窝银窝,不如狗窝/113

第三节

爹有娘有,不如自有/119

第10课

银行储蓄妙招/127

储蓄的本质是信用行为,当然需要“货比三家”。储户的血汗钱需要

存放在信用好、收益高的机构;机构需要像爱护眼珠一样维护储户权益,

更不该鸡鸣狗盗。

第一节

老年人储蓄现状/127

第二节

九条储蓄小技巧/132

第三节