七堂保险金信托课

七堂保险金信托课
作 者: 李升
出版社: 电子工业出版社
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ISBN 出版时间 包装 开本 页数 字数
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作者简介

  李升国内某金融机构家族办公室核心成员、上海交通大学特聘讲师、沃晟学院金牌讲师。保险和家族信托(保险金信托)研究者和实践者。毕业于同济大学,获硕士学位。从事信托、私募基金、保险等金融业务十余年。在资产配置、财富保障和财富传承领域拥有丰富经验。著有《财富传承工具与实务:保险??家族信托??保险金信托》。李升国内某金融机构家族办公室核心成员、上海交通大学特聘讲师、沃晟学院金牌讲师。保险和家族信托(保险金信托)研究者和实践者。毕业于同济大学,获硕士学位。从事信托、私募基金、保险等金融业务十余年。在资产配置、财富保障和财富传承领域拥有丰富经验。著有《财富传承工具与实务:保险??家族信托??保险金信托》。

内容简介

《七堂保险金信托课》是一本专门介绍保险金信托知识的普及读物。本书从信托简史、信托基础、集合资金信托计划、家族信托、保险金信托、保险金信托实操案例、实务问答等七个角度,系统分析和梳理了保险金信托的基础理论知识,也专门解答了专业金融人员在实务中经常遇到了问题和困惑。通过阅读《七堂保险金信托课》,相关金融从业者能更好地开展保险金信托业务,普通读者能进一步了解保险金信托,更合理地规划私人财富的保障及传承。这是一本属于每个人的保险金信托入门书。

图书目录

01 信托简史

信托“寻根”:4000多年前的“信托”行为 / 004

古罗马的“信托遗赠”制度 / 006

从用益到信托:近代信托的诞生 / 010

现代信托的确立和发展 / 018

因信而托:中国古代的信托行为 / 022

现代信托在中国 / 027

02 信托基础

什么是信托:三个主体,四个维度 / 039

“拆解”信托:主体、客体、行为和目的 / 044

信托的秘密之信托财产的独立性 / 054

信托的秘密之信托财产不得强制执行 / 061

五花八门的信托可以怎么分 / 065

信托与人寿保险 / 071

03 集合资金信托计划

交易结构和流程 / 082

合格投资者 / 084

集合投资信托计划的投资风险 / 088

04 家族信托

家族信托是什么 / 094

家族信托的设立流程 / 097

家族信托五大基础功能 / 102

家族信托vs集合资金信托 / 115

家族信托经典案例详解 / 119

05 保险金信托

认识保险金信托:定义、法律基础、架构和风险 / 131

保险金信托的模式:1.0版、2.0版、3.0版 / 137

设立保险金信托的步骤 / 142

保险金信托vs人寿保险 / 146

保险金信托vs家族信托 / 150

保险金信托的其他优势 / 154

06 保险金信托实操案例

家企资产隔离,规避企业经营风险牵连家业 / 165

保护婚姻财富,控制财富流向 / 169

细水长流,防止子女挥霍 / 173

特殊家庭成员,需要特殊照顾 / 175

07 实务问答

国内的家族信托成熟吗 / 181

离岸家族信托更好吗 / 185

国内信托能隔离债务风险吗 / 188

信托财产是怎么管理的 / 191

股权和不动产可以放入家族信托吗 / 194

在委托人离婚时,信托财产会被分割吗 / 200

信托公司破产了怎么办 / 203

家族信托能规避遗产税吗 / 210

设立保险金信托时会做哪些尽职调查 / 214

设立保险金信托涉及哪些费用 / 216

保险金信托会承诺保本吗 / 219

保险金信托能撤销吗 / 222