金融开放创新与风险监管：上海国际金融中心能级提升专题研究

　　刘功润，中欧陆家嘴国际金融研究院副院长、研究员，中欧国际工商学院党委委员、政研室副主任，中欧陆家嘴金融50人论坛（CLF50）秘书长，并任上海市金融学会常务理事、上海市支付清算协会特聘专家兼副秘书长、上海市徐汇区政协经济委副主任、上海现代服务业联合会金融科技专委副主任等。复旦大学博士、博士后，主要研究领域为宏观经济政策、国际金融中心与新兴金融领域，出版《探寻确定性：新发展格局下的经济趋势》等专著4部，2021年获评入选“中国产业研究青年学者百强”。龙 玉，上海财经大学经济学博士，现为中欧陆家嘴国际金融研究院研究员。此前，她曾赴法兰克福财经管理学院（Frankfurt School of Finance and Management）交流学习，并在上海财经大学获得经济学学士学位。主要研究兴趣为宏观经济、货币政策、资本市场与企业创新等，在《经济研究》《财贸经济》《经济学动态》《中国社会科学报》《文汇报》（理论版）《上海证券报》等重要学术期刊和媒体发表文章数十篇，并参与多项决策咨询研究。

本书分上下两辑，共收录了11篇专题研究报告。上辑以金融开放创新为主题，梳理离岸金融、资本项目可兑换、碳金融发展等金融开放创新实践的国际经验及发展趋势，并以之为参照，就建设临港创新实践区及上海国际金融中心能级提升路径研究提出政策建议。《离岸金融发展的国际经验及对上海离岸人民币市场建设的启示》认为，离岸金融市场在“岸”的界定方面并不完全与国境等同，上海人民币离岸市场需要深入思考“离岸”的“制度属性”；《临港建设离岸金融创新实践区路径研究》提出，临港建设“离岸金融创新实践区”是完善上海国际金融中心功能的一部分，更与稳慎推进人民币国际化紧密相连，在加强在岸、离岸联动方面有着不可替代的优势；《上海率先实现非金融企业资本项目可兑换的路径研究》建议上海以本币作为资本项目可兑换的“试验田”和“先行者”，大力推进人民币跨境使用；《上海金融中心能级提升的优势因素与路径选择》指出，上海金融中心朝着更高能级迈进的确定性方向，即是以科创、绿色和开放为发力点，为加快构建新发展格局提供有效金融支撑。下辑以金融风险监管为主题，聚焦经济金融监管与改革实践、风险处置与管理等，从国际经验出发，综合理论与实际，探索适合我国的金融监管体制机制改革，为中国金融监管改革、中国数字经济监管、银行理财监管以及防范系统性风险提供全球视野参考，助力中国金融监管体系更全面、更有效地与国际接轨，促进金融领域的稳健发展。《金融监管国际经验与我国本轮改革实践——以中国香港、新加坡、伦敦为例》将本轮金融监管体制改革视为在中国金融转轨大背景下的一种过渡性监管革新，是当下中国特定约束条件和发展特征下的现实选择；《上海打造金融风险管理中心的内涵、目标、路径和举措研究》提出了从金融风险监测体系、场内风险管理产品体系、金融稳定保障基金以及金融风险管理法制体系建设等方面探索打造上海金融风险管理中心的路径举措。