怎样做好家庭保险规划

前言

第一章 保险确实很重要

第一节 没有风险就不需要保险

一、保险因为风险而存在

二、风险无处不在

三、购买保险的理由

第二节 保险对家庭的意义

一、保险是什么

二、保险是家庭理财的防火墙

[案例1-1]不受债务追偿的保险金

[案例1-2]倒闭老板生活过得有滋有味

第二章 保险规划应当考虑的因素

第一节 关注保险中的人

一、4大关系人

二、保险应该由谁来买

三、在家庭保险规划中如何考虑顺序问题

四、应该如何填写受益人

五、正确选择保险公司是保险的根本

六、销售和服务人员

第二节 生命周期与保险的关系

怎样做好家庭保险规划

第三节 购买什么样的保险产品

一、保障型保险

[案例2-1]儿童保险的报销

二、理财投资型保险

[案例2-2]月光族如何购买万能保险

[案例2-3]准父母如何购买万能保险

[案例2-4]为养老如何购买万能保险

第四节 看懂保险条款有诀窍

一、专用概念解析

二、必须要明白的重要条款

三、保险公司具有说明义务

第三章 购买保险的程序

第一节 投保8步曲

一、该找谁买保险

二、确定保险需求和相应额度

[案例3-1]三口之家的保费测算

三、首先让谁拥有保障

四、正确选择保险公司和保险产品

五、确定最终保险方案

六、投保时需要的资料及如何填写保单

七、什么情况要求体检

八、关于如实告知

第二节 正式保单送达后

一、不可不知的犹豫期

二、关于退保

[案例3-2]犹豫期退保维护自身利益

三、收到保单时须查验的文件

四、核对

五、详细阅读保险条款

[案例3-3]理赔申请详实填写出险经过非常必要

六、保单的保全

[案例3-4]职业变动须告知保险公司

七、何时应该加保

八、保费缴不上的处理方法

九、保单复效

[案例3-5]健康变差复效加费

[案例3-6]复效也有观察期

[案例3-7]复效续保遭拒

第三节 如何理赔

一、正常理赔流程

二、哪些情况会影响理赔

[案例3-8]属于除外责任的不予赔偿

[案例3-9]属于除外责任的不予赔偿

[案例3-10]未如实告知的不予理赔

[案例3-11]未如实告知的不予理赔

[案例3-12]疾病观察期内患病不予理赔

[案例3-13]超过理赔申请时效的不予理赔

[案例3-14]保险欺诈的不予理赔

第四章 保险规划经典案例

第一节 一般家庭经典案例

一、家庭准备期

[案例4-1]月光族的保险理财规划

[案例4-2]单身贵族的保险理财规划

二、家庭形成期

[案例4-3]二人世界的保险理财规划

三、家庭成长期

怎样做好家庭保险规划

[案例4-4]甜蜜三口之家的保险理财规划

四、家庭成型期

[案例445]成熟三口之家的保险理财规划

五、家庭成熟期

[案例4-6]安享晚年的保险理财规划

六、家庭享受期

第二节 特殊家庭经典案例

一、大龄单身家庭

[案例4-7]大龄青年的保险规划

二、单亲家庭

[案例4-8]都市单亲家庭的保险规划

三、丁克家庭

[案例4-9]丁克家庭的保险规划