金融客户心理学

第 1 章? 客户心理学 1

二婚夫妻的两难决策 1

理解客户态度和行为的综合性方法 4

成为以客户为中心的理财规划师 7

第 2 章? 行为金融学 11

为什么人们总是做出不理性的财务决策 12

行为金融学在理解和改变客户行为方面的应用 14

总结 16

第 3 章? 理解客户行为：理性的还是非理性的 17

有限理性 18

沉没成本谬误 20

固定费率偏好 21

总结 21

第 4 章? 试探法和偏见 23

系统 1 和系统 2 24

试探法 25

减少偏见 33

第 5 章? 风险下的决策 39

期望效用理论 39

对期望效用理论的违反 40

前景理论 42

前景理论中的效应 47

对研究与实践的启示 51

第 6 章? 心理账户是如何影响预算支出和投资决策的 59

作为分类的心理账户 60

对资金进行分类的方法 61

预算 66

对投资的影响 75

结语和未来的研究 78

第 7 章? 有意选择的架构 83

成为一名有意图的选择设计师 84

原则一：人类有局限性 88

原则二：人们会基于参考点来做决策 90

选择设计师的机会 92

有意选择的架构的案例：退休储蓄 94

保险计划参与、缴费的递延提高率和默认投资选项 96

从意识到行动 100

第 8 章? 认知、分心和理财规划客户 103

对心态的影响 104

情绪、压力和身体接触 106

选择与认知超载 109

对数据的视觉描绘 111

损失和收益 111

认知资源耗竭 111

对理财规划专业人员的意义 115

第 9 章? 人格与理财行为 119

人格模型 120

人格和理财行为之间的关系 121

开放性 122

尽责性 123

外向性 124

亲和性 125

神经质 127

通过理论把人格与理财行为联系起来 128

人格测量 130

对研究和实践的启示 130

未来的导向 132

第 10 章? 风险素养 133

柏林计算能力测试 134

风险素养与理财规划 138

结论 139

附录 139

针对普通人的柏林计算能力测试 140

针对受教育人口的柏林计算能力测试 140

第 11 章? 自动决策辅助：理解算法厌恶并对信任进行设计

以服务于理财规划 141

机械判断与整体判断 142

算法厌恶和自动化弃用 144

信任自动化系统 147

建立信任 148

自满 150

结论 150

第 12 章? 理财规划中的自我决定理论和自我效能感 153

自我决定理论 154

自我效能感 156

第 13 章? 婚姻和家庭治疗、财务治疗与客户心理学 159

婚姻和家庭治疗 160

家庭系统理论 161

财务治疗 165

与家庭和夫妇建立起同盟关系 166

转诊与合作 168

结论 170

第 14 章? 客户多样性：理解并利用客户差异来改善

理财规划实务 171

理解多样性的概念 172

多样性的商业价值 177

利用好客户的多样性 178

实务的角度 180

结论 185

第 15 章? 针对老年人的客户心理学 187

简介 187

大脑结构和机能方面与年龄相关的改变 193

年老与经济决策 199

令人担忧的信号 203

为老年客户提供支持 206

研究挑战 209

总结 212

第 16 章? 金融心理学 213

金融心理学 214

理财规划师的金融心理学 218

动机式访谈技术 220

结论 224

第 17 章? 金钱失调症和其他有问题的财务行为 227

有关金钱失调症和相