理财规划进行时

作　者：	杰弗瑞·H·拉提纳张楠
出版社：	机械工业出版社
丛编项：
版权说明：	本书为出版图书，暂不支持在线阅读，请支持正版图书
标　签：	投资学

ISBN	出版时间	包装	开本	页数	字数
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作者简介

　　杰弗瑞H.拉提纳，注册会计师，注册理财规划师，1JR理财集团有限公司的总裁，首席执行官，该公司提供理财规划，货币管理和税收信息服务，在科罗拉多百年州（译者注：科罗拉多州又被称作百年之州）。亚利桑那州的斯科茨戴尔市都设有营业处，他也是全国理财规划速成教育计划的创始人，该计划以一种加速培训的方式，1使理财顾问能够更快获得注册理财规划师执照。作为一位颇受欢迎的演讲者和著名的理财规划从业者，拉提纳先生著有多部著作，其中包括《拉提纳的理财规划宝典》（Rattiner’Financial Planner’Bible）（威利出版社（Wiley），22003年出版）和《拉提纳对CFP。资格证考试速成学习指导的评论》（Rattiner’Reviewc for the CFP Certification Examination Fast Track Study Guide）（威利出版社，22002年出版）他还为《理财规划》（Financial Planning）杂志每月专栏撰写文章，并在多家业内机构担任指导工作，这些机构包括注册理财规划师协会，注册理财规划师标准委员会.c以及美国注册会计师协会个人理财规划部.a拉提纳先生获得了伯纳德。巴鲁克学院颁发的工商管理学士学位（B.B.A.）和胡福斯特瑞大学颁发的工商管理硕士学位（M.B.A.）　　

内容简介

理财规划师遇到了前所未有的巨大商机，越来越多的金融专业人士希望转行到这个盈利领域。当前，庞大的”婴儿潮”群体正在为自己10年后的退休生活进行筹划，这将为理财规划师们带来丰厚的利润。并且，随着投资数额的不断提高以及投资的多元化，越来越多的人希望请理财顾问来帮助他们管理资金。在这部最新版的指导书中，杰弗瑞H.拉提纳，这位经验丰富的理财规划师和教育家，为雄心勃勃的理财规划师们提供了一个完善、系统的“总控钥匙”规划体系。作者首先提出了一个关键性的问题——“你为什么想成为一名理财规划师？”随后，它将指导你走过整个业务过程，包括建立有效的基础结构和客户管理系统。本书所讲解的许多基本概念都配有专业人士的实例作为参考。拉提纳贯穿全书的个人理念都围绕着一个主题，那就是为什么必须在制定综合理财计划之前，详细了解客户的需求以及如何了解。《理财规划进行时》一书包含了你需要了解的所有知识——从如何建立业务，与客户进行沟通，到怎样管理投资，为自己的服务开辟市场。本书将帮助你顺利进入理财规划业，并指导你在这个高利润的职业领域获得成功。

图书目录

序

第一章理财规划新世界

职业发展历程

专业化趋势

理财规划师的收入来源

理财规划业出现的市场商机

消费者在选择理财规划师时需要考虑的问题

第二章理财规划事业的创立

发展理财规划业务的10个“必须”

选择一种合法的企业结构

寻找一位好指导

获得资格证

保险及投资顾问的执照条件

第三章开发客户管理系统

PIPRIM客户管理系统——通向成功客户管理的六步

第一步，与客户的初步会谈

第二步，设立完整的目标并收集数据

第三步，资料及信息汇总

第四步，推荐解决方案

第五步，实施计划

第六步，监控实施情况

第四章理财规划的业务范围

现金流量管理

保险

投资规划

教育规划

所得税规划

退休规划

遗产规划

第五章守法与法律问题

守法

注册程序

美国证券法规

保护自己免于承担责任

第六章构建业务基础

企业计划

构建基础结构

企业计划和企业基础结构的相互依赖性

第七章营销你的业务

营销和销售的本质

营销计划

经营综合报告

市场分析及目标设立

竞争状况

营销目标

开发营销目标市场

制定营销策略：理解4P原则

建立战略联盟

营销预算

行动计划

成果检查

第八章客户沟通艺术

理财规划师具有多种职责

信息处理

人们怎样进行沟通

进行沟通

向客户介绍理财计划并提交报告

第九章经营完整业务

案例1，玛丽?理昂纳德（Mary Leonard）——丈夫刚刚过世

案例2，本（Ben）和凯特?威尔逊（Kate Wilson）

——有子女的年轻职业夫妇

案例3，艾德（Ed）和泰米?约翰逊（Tami Johnson）

——即将退休的富裕已婚夫妇

第十章资源与培训

加入职业团体

业务工具

总控钥匙计划

选择一种软件程序

理财规划书目

附录一道德及职业责任法规

附录二人员配备及报酬趋势

附录三继续教育考试