财富管理全球经验

前言

英国:老牌金融帝国的财富管理春天/１

一、英国财富管理行业概述/３

　　１??１　全球财富管理行业重地/４

　　１??２　英国财富管理行业发展概况/６

二、英国金融监管发展沿革/１０

　　２??１　２００８年国际金融危机前的金融监管/１０

　　２??２　２００８年后的系统性金融监管改革/１２

三、金融行为监管体系/１７

　　３??１　对经营主体分类监管/１７

　　３??２　金融行为监管的内容/１９

　　３??３　英国对创新业务的沙盒监管/２２

四、行业自律体系/２８

五、英国对从业人员的管理/３０

六、英国财富管理行业的新变化/３２

　　６??１　“脱欧”后的英国金融监管/３２

　　６??２　财富管理机构更加注重客户关系/３３

　　６??３　金融科技的发展促进服务机构聚焦客户的服务价值/３４

　　６??４　独立理财顾问面临零售分销审查监管制度的深刻影响/３５

Ⅺ

七、结语/３８

美国:全球财富管理行业标准的制定者/４１

一、美国理财行业发展概述/４３

　　１??１　美国理财行业崛起的背景/４３

　　１??２　从一个行业协会的发展看美国财富管理行业/４４

二、理财师职业化标准的发展/４９

　　２??１　教育层面/４９

　　２??２　考试层面/５０

　　２??３　职业道德标准和约束/５１

　　２??４　理财规划服务的定义/５４

　　２??５　理财规划服务的流程/５５

三、美国政府对金融理财行业的监管和影响/５６

　　３??１　美国金融监管的大背景/５６

　　３??２　美国对理财师的监管框架/５９

四、美国理财师职业化生态/６２

　　４??１　美国理财师职业化生态概述/６２

　　４??２　美国金融科技对财富管理行业发展的影响/６４

澳大利亚:金融服务业制度建设的领跑者/７１

一、澳大利亚理财行业发展简述/７３

二、提供金融服务的监管环境/７９

　　２??１　被监管金融产品范围/７９

　　２??２　金融服务和金融产品建议/８０

Ⅻ

财富管理全球经验

　　２??３　金融服务和金融产品建议的提供方/８０

　　２??４　金融产品建议的形式和法律义务/８１

　　２??５　一般建议和个性化建议及其信息披露形式和要求/８３

　　２??６　所有建议（服务）必须提供《金融服务指南》/８４

　　２??７　定义“有质量的金融服务建议”/８６

　　２??８　体现“客户最佳利益”准则的实操步骤/８７

三、对ＡＦＳ持牌人（机构）的监管/８９

四、澳大利亚理财师职业化生态/９３

　　４??１　对理财师在教育、培训和道德方面的要求进一步提升/９３

　　４??２　成立统一的行业标准和道德操守管理部门/９５

　　４??３　不同板块理财师的竞争环境/９７

　　４??４　金融科技和理财师平台的发展/９９

　　４??５　深度改革带来的行业影响/１０１

五、结语/１０３

瑞士:从避难中心到全球财富中心/１０７

一、瑞士金融服务业发展简述/１０９

二、瑞士银行保密法与全球反洗钱、税收透明化的博弈/１１４

三、瑞士金融服务机构当前面临的变化/１１７

　　３??１　绿色金融/１１７

　　３??２　货币和汇率政策/１１８

　　３??３　内外部监管环境变化/１１８

　　３??４　银行业的整合和并购/１２１

　　３??５　独立财富管理机构的整合/１２４

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目　录

四、瑞士金融服务业的监管演变/１２６

　　４??１　２００８年国际金融危机前的监管机构/１２６

　　４??２　２００８年国际金融危机后的瑞士金融监管框架和单位/１２９

　　４??３　瑞士行业自律组织的发展/１３１

五、瑞士财富管理从业者监管及培训/１３３

新加坡:致力成为全球私人财富集散地/１４１

一、新加坡金融服务业的历史和现状/１４３

　　１??１　聚拢外来财富，使财富管理成为核心优势/１４４

　　１??２　大力发展金融基础建设，从“转口贸易”到“转口

金融”/１４８

　　１??３　新兴国际金融中心当前面临的最大挑战/１５３

　　１??４　重整平台优势，行业整合进行时/１５５

二、金融监管体制设计和监管思路/１５８

　　２??１　监管体制设计/１５８

　　２??２　新加坡对私人银行和财富管理业务的监管/１６０

三、财富管理人才的培训和培养/１６６

四、来自新加坡私人银行战略的启发/１６９

中国:香港理财业务的曲折与辉煌/１７３

一、香港金融服务业的发展历史和现状/１７５

　　１??１　金融服务业的全球地位/１７５

　　１??２　个人理财业务/１７７

　　１??３　第三方财富机构/１７９

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财富管理全球经验

　　１??４　资产管理业/１８１

二、香港金融监管框架及其发展沿革/１８５

　　２??１　金融监管框架及其在风险事件中出现的问题/１８５

　　２??２　雷曼迷你债券事件对行业监管的影响/１８８

　　２??３　监管部门在风险事件发生后的选择/１９２

　　２??４　金融消费者保护机制的建立/１９５

三、香港理财从业人员职业生态现状/１９７

　　３??１　理财师从业人员职业资格考试/１９８

　　３??２　理财师收入及职业发展/２０１

四、香港理财业务监管的经验与启示/２０２

参考文献/２０６